下面是范文网小编分享的柜台业务事后监督管理办法3篇(证券公司柜台业务管理办法)，供大家参阅。
柜台业务事后监督管理办法1
◆ 事后监督业务处理流程
事后监督系统根据影像处理子系统提供的数据进行事后监督，包括事后流水文件和差错文件，记载事后的分户帐、科目发生额、总帐，事后帐内部的发生额借贷平衡、余额借贷平衡、总分平衡，以及事后帐与临柜帐之间的流水帐逐笔勾对，分户逐笔勾对和总帐的逐笔勾对。
该系统在业务种类上支持对公、储蓄、信贷、而且还监督交换业务，凭证管理业务。处理方式上以流水批量处理为主，也支持单笔的手工录入。
事后监督的目的是发现临柜业务的差错，因此差错的管理是事后监督非常重要的功能。事后与临柜帐务不一致时事后跟临柜，但将所有发现的差错记录下来。该模块录入监督票据的非计算机差错信息，如票据残缺、假票、字迹模糊、金额涂改等差错信息，以及经计算机监督后的差错信息如流水核对不符、分户核对不符、总帐核对不符等。由差错信息产生差错通知单通知临柜修改，并产生差错报告供上级部门分析及考核。
事后监督操作员与监督网点的对应关系由计算机随机生成，监督任务每天都由计算机进行随机的平均分配，操作员以组划分，操作权限分配到小组。这样就保证了事后监督的安全性与严密性。系统还提供了丰富的统计分析功能，不仅有帐务数据的查询，还有差错数据的分析和信贷数据的统计。
◆ 银行业系统应用模式
集中处理模式
此模式将凭证统一收集到事后监督中心，进行电子影像处理和事后监督，拍摄和扫描两种录入方式均适用。
分布处理模式
在中心城市建立主中心，其下属县市地区支行建立分中心。这种方式适用于传票无法及时传递到市行，而由支行采集票据图像并且通过远程网络传输到市行。主中心集中中心城市市内支行所有凭证，可根据业务量采用扫描或拍摄录入方式进行集中录入和集中监督。下辖县市地区支行中心处理模式有两种：分布采集分布监督和分布采集集中监督。
(一)市行中心
分布处理模式的中心行处理与集中处理模式相似，只是若下辖县市支行凭证需集中监督，则需将下辖县市支行上传的凭证图像进行监督。
(二)下辖县市地区支行中心
1、分布采集集中监督
在支行配备高档中速扫描仪，扫描录入所有的传票数据；或者配备摄像设备，摄像录入所有的传票图像。将图像数据通
过银行内部网络或电话网上传到市行后，由市行根据图像数据逐笔进行事后监督和影像处理。
2、分布采集分布监督
支行设有事后监督中心，在录入凭证图像的同时完成事后
监督工作，将凭证图像数据上传到市行进行影像处理。此模式只适合于拍摄录入方式。
柜台业务事后监督管理办法2
事后监督业务监督情况通报
各支行、各分理处、分行营业部：
为进一步强化内控管理措施及内控环节，化解深层次原因以明显改善“屡犯屡查、屡查屡犯”现象，省分行在全辖范围内开展“屡查屡犯”问题的专项治理工作，要求全行上下坚持标本兼治、重在治本的原则，多策并举深化治理“屡查屡犯”问题，事后监督作为内控二道防线，治理“屡查屡犯”问题将成为其工作重点。现将本月业务监督情况通报如下：
一、基本情况
本月会计业务量共计有笔，较上月减少笔。事后监督中心共发出业务查询23笔，比上月减少1笔，其中被确认为差错的查询22笔，差错确认数与发出查询的比率为%，汇总差错率系数为，比上月增加点。按照×××会
[2009]220号文件规定对差错通过ICCS系统分解落实差错责任人后作扣分处罚。
全辖本月会计核算差错率为万分之，较上月会计核算差错率约有增加，低于省行的万分之二容忍度。全辖16个营业网点中有11个网点业务差错率低于平均水平，按本月会计核算差错率的考核结果排名，前三名的分别是××分理处、×××分理处、××××分理处；后三名的分别是×分理处、××分理处、×××分理处，具体排名详见《事后监督中心×××年2月份业务查询查复统计表》
二、主要差错情况
本月累计发生一般差错3笔，较大差错15笔，重大差错4笔。其中对公业务类差错5笔，较上月增加了1笔，零售业务类差错17笔，较上月减少了1笔。具体差错笔数及差错占比情况详见《×××年2月××分行各类差错占比情况表》
（一）风险警示
本月无风险警示差错。
（二）重大差错
本月共计发生重大差错4笔，与上月相同。重大差错系数为12，占汇总加权差错系数的%，较上月减少个百分点。其中三笔分别是×分理处、××分理处、×××分理处挂失超限额未查保。再有一笔是×××分理处对公网银电汇未收费,应收费项目未收费必然造成银行收益减少。
以上4笔重大差错说明柜员在办理挂失类高风险业务时未提高 警惕，未能认真按照制度要求严格办理。
（三）较大差错
本月共计发生较大差错15笔，占汇总加权差错系数的%。其中对私占%,对公较大差错2笔，占汇总加权差错系数的%。
1、对公业务类
本月存在的主要问题是：营业部特种转帐传票无有权人签字、南溪支行营业部一般缴款书大小写金额错误，说明柜员和事中监督在审核时粗心大意，未认真屡职及时发现问题，不能有效防范风险。
22、个人金融业务类
本月较大差错主要是：（1）营业部超限额结汇未附身份证复印件。（2）营业部个人因私结汇单未填写金额。（3）营业部使用特殊汇率无审批表。（4）营业部零售大额汇款收费金额有误。（5）×××支行大额转帐未摘抄有效证件。（6）××支行营业部待销毁卡入帐错误，柜员录入表外科目部门号输错。（7）××支行挂失换卡未收费。（8）××分理处境内汇款申请书大小写填写有误。（9）××分理处现金电汇未按最低收费标准执行。（10）××分理处办理外币不同户名帐户之间划转未提供直系亲属关系证明。（11）××分理处开立活期帐户柜员录入客户身份证号有误（12）××分理处活期大额存款未做联网核查。从本月的差错中反映出前台柜员在办理外汇业务时未能完整掌握个人外汇结售汇相关规定，未严格执行境内个人结售汇业务必须按国家外汇管理局对个人总额结汇控制的规定，以及不同名帐户间划转应由本人办理或委托其直系亲属代为办理，除提供委托人身份证明外还需提供代办人的身份证明、直系亲属关系证明，以及委托人的授权书等规定，反映出网点人员对一些特殊业务知识掌握不熟练、制度执行不严密。
(四)本月共发生一般差错3笔，占汇总差错加权系数的%，主要是：营业部凭证要素表填写不全（日期未填），借贷方凭证使用错误，×××支行出库凭证填写有误。
三、×××年12月-×××年2月屡查屡犯差错统计与分析
四、建议：
从本月事后监督审核发现，网点经办柜员在办理业务过程中，自我风险防范意识薄弱，在处理业务时不能及时充分有效的保障每笔业务的合规操作，对凭证的审核，柜台操作规定未能做到“认真”二字，思想上放松自己，缺乏对风险性差错的敏感性，在风险控制上依赖事中监督，而事中监督存在履职不到位的情况，不能及时发现问题、纠正问题。因此，各网点应严格按规操作，事中监督及时核实，确保业务发生的时效性、真实性和合规性，做到既防范风险又保障业务发展。
五、整改措施及要求
1、从本月的差错数据反映出，一些风险类差错有所回升，这个月主要是大额挂失超限额未查保，办理个人因私结售汇的业务知识学习不全面，零售类汇划应收费项目收费金额有误，请各网点业务经理高度重视，举一反三。
2、从×××年9月我行狠抓严惩屡查屡犯问题后，大部分网点认真总结、规范操作，一些频繁发生的差错有所下降，但另一些
4差错却有所抬头，希望网点负责人和业务经理高度重视并认真对待业务操作中存在的问题，督促柜员提高风险认识，按规操作，坚持做到一笔一清，加强自我学习，强化内控合规的重要性，在工作中存在的问题后督中心将与网点及时沟通、互相协作，共同提高，将风险降至最低限度。
3、针对本月个人因私结售汇方面的差错较多，请个人金融部安排风险经理在本月的业务经理例会上对业务经理进行个人因私结售汇的专项培训。
特此通报
×××部
柜台业务事后监督管理办法3
某银行事后监督系统管理暂行办法
第一章总则
第一条 为落实某银行(以下简称：银行)计算机业务各项安全管理制度，保障事后监督系统的安全、可靠运行，实现综合业务核算的制度化、规范化、科学化管理，特制定此制度。
第二条 本制度所指的事后监督主要有会计流水监督系统、综合查账子系统、WEB查询子系统、差错处理子系统等，会计流水监督系统是最主要的子系统，将银行会计核算的凭证通过手工录入与综合业务系统产生的流水进行比对，完成事后监督流水勾对，通过对凭证要素的审核实现差错处理的全流程电子化管理。
第二章事后监督系统的安装
第三条事后监督系统的安装由信雅达公司技术维护人员和银行相关技术人员共同配合完成。安装过程中须遵循银行相关的计算机安全保密制度，不得留存银行相关机密数据，如确需保留、外带的，须遵守与联社签订的相关保密协议。
第四条 事后监督系统在Windows 2003 server的操作系统下安装，数据库采用SQL Server 2000，硬盘采用Raid 1构造。操作系统安装区和SQL Server软件安装在C盘（系
统盘）、数据库文件放在D盘（数据盘），数据库服务器硬盘数据区容量建议大于100G。
第五条 事后监督系统服务器采用IBMx3650服务器，享受IBM公司的良好售后服务。
第三章事后监督系统的运行管理
第六条 事后监督的日常维护和管理由机房值班人员负责。主要包括每日从市办取数并导入流水，并对系统运行情况进行查看，确保处于正常运行之中。
第七条 定期备份事后监督数据库、对事后监督的使用情况做不定期的汇总等。相关操作须在机房运行日志上及时、如实登记。
第八条 要求各信用社经常留意事后监督运行情况，如有异常及时与中心机房联系。
第四章事后监督系统故障处理
第九条、如出现事后监督无法正常工作时，需及时分析故障情况，根据故障原因实施相应的应急处理。
第十条 因网络通讯引起的故障，应迅速找到故障线路点，排除故障；如查明确属是银行的事后监督系统引起的的故障，应由联社科技人员采用备份硬盘替换故障硬盘进行工作，并导入相关数据，尽快恢复正常工作。如因各种情况无法恢复的，应及时联系信雅达公司，安装系统软件，恢复运行。
第十一条 因事后监督程序本身问题，无法短时间恢复正常的，应迅速联系市办及信雅达公司相关技术人员进行协助解决。
第十二条 在事后监督出现故障时，应及时在机房运行日志上做详细记录，并做相应处理。
第六章附则
第十三条本办法由银行财电科负责解释。
第十四条本办法自发文之日起执行。
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