金融行业年终工作总结个人 篇1
时间荏苒，令人唏嘘。仿佛刚刚踏入工作岗位，又一眨眼已经面临20_年的离别。这一年，对我而言是人生的转折点，让我在职场上感受到了更多的挑战和思考。作为这个公司的一份子，我感到责任和担子比以往更加沉重。回顾过去的历程，成绩虽已过去，新项目却是一个全新的开始，促使我反思自己在刚刚过去的一年里所获得的收获和感悟。
在这一年中，公司已经迈入第10个年头，机遇和挑战同在。作为员工，我一直在思考如何以更好的心态诠释自己的工作。在各位领导的关心和批评指导下，我勤奋工作，爱岗守业，在自己的岗位上忠实履行职责。虽然奋斗的过程中充满了泪水和辛劳，但这些经历让我学会了更多，也实现了自身的不断转变和成长。
回望过去，我意识到了团队的力量和自身在工作中的不足。尤其是员工事件的发生，我认为自己在处理沟通问题上存在局限，需要对自己进行深度反思和内省。我以之为警醒，改变了原有的工作方式，更加注重团队的协作和协调，以达到更高效的工作成果。为此，我时常反思自己的言行和决策，这些思考让我意识到了自身潜在的能力和优势。
在此，我向20_年关心和帮助过我的各位领导和同仁道一声谢谢，并向领导作20_年度述职报告，希望能获得审议和指导。
人与人的交往需要真诚、相互理解和频繁的沟通，以善意地表达自己的想法。至关重要的是，你能否用真诚打动对方，赢得对方的接纳。我相信这一点在以前和现在都是正确的，因为只有亲和力、真实和诚意才能使同事之间交流顺畅。然而，我并未认真思考同事们在工作中的心态多样性。在经历了一些事情后，我才意识到同事在工作中的心理具有巨大的不确定性，尤其是当出现分歧时，他们会犹豫不决，需要反复的沟通，以达到相互的理解和支持。而我的沟通方式相对较为直接，不太会“引导客户入门”。我想这与我的工作经验较浅、个人性格有关。我个人偏向比较直率的沟通方式，不善于迂回地表达自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我希望加强自己沟通技巧的变换尝试，适时运用适当的方式和方法完善自己在工作中表达自己想法、发挥自己的能力。
二、缺乏创新思维证券公司员工年终总结
在日常生活和工作中，人们需要相互协助、相互帮助，才能更好地完成工作，发挥每个人的潜力。我在过去一年中与合作部门和同事合作，他们都非常乐于及时给予工作上的理解和帮助，使我能够顺利完成自己的工作。从中我提高了对工作的谨慎态度，养成了凡事要问清、做事前要有所借鉴的习惯。尽管这彰显出负责任的态度，但也会产生一定的负面影响，那就是缺少创新意识。工作的积极性和主动性建立在对工作负责的态度上，而不是充分完成工作的基础上，这样做会限制自己的主观创新思维。按部就班地工作只是一名职工应该做到的事情，他永远不可能成为一名优秀职工。真正的优秀职工需要有创新意识，在工作方式、工作效率上持续革新。对于这一点，我需要在日后的工作中逐渐自我挖掘和发掘有利于工作开展的思路。
以上是我自我反思后认为自身在工作中存在的问题和需要改进的地方。在日后的工作中，我希望各级领导和所有同事能够帮助我一同发现和解决问题。
一、蜕变
任何改变对于个人来说都是一项艰难的任务。虽然我已经在努力尝试接受新的工作方式、态度和思路，比如与不同部门或同事的协同工作、接受新的工作流程和方法，但是我还有许多不足之处。因为我过去的成长、工作和生活经历，让我习惯于独自完成某项任务。这样的办法有时会带来成功，但往往会遇到困难。因为个人能力和精力毕竟是有限的，而在没有充分能力处理问题的前提下，个人的力量显然就会变得微薄。
对我来说，正确的转变对于今年非常重要。需要改变的问题有很多，首先是意识的转变。我们公司与其他公司之间的差距越来越大，因此如何争取更多订单促进公司的发展，这是我们必须意识到的问题。转变意识然后反映在我们的行为中，写下来分析让自己警醒提醒自己要树立深刻的危机意识，正视问题是转变的第一步。其次，在行动中时刻提醒自己在做什么，问自己做的对不对，做的是否到位，怎么样才能做得更好。
其次，我们需要提升自己，以应对公司面临的客观形势。虽然这些形势是无法改变的，但我们作为员工还有许多需要改进和加强的地方。要做到这一点，就需要勤练内功，提高个人的专业知识和操作技巧，以确保质量。对于我这样一个后台员工来说，勤练内功和提高专业知识和技巧尤为重要。
最后，我们需要发扬个人价值。有时候我会觉得自己有幸能够从事证券行业，从工作一开始到现在已经有接近四年的时间了。在这期间，我认识到了很多道理，结识了很多朋友。如果有一天我离开了这个行业，我会想去做什么呢？我认为，为了继续做好各项工作，我需要保持和发扬所有与我良好沟通的渠道，积极主动地提出问题和解决问题。这是一项持续不断的工作，任何怠慢都是不能容忍的。
最后，我要感谢各位局领导给我这个机会，同时给予我的工作重担。在2021这一年里，我经历了更多，尽管我不能完美地总结过去的一年，我们已经没有回到过去的能力，但我们有改变未来的能力！我也想感谢所有帮助和支持我的同事们。正是因为他们身体力行的帮助和一如既往的支持，才让我一步一步地走到了今天。
在过去的一年中，我深刻地体验到了真诚地对待自己的工作和身边的人是多么的重要。我用友善的心态来面对每一项琐事，对待每一个同事都力求做到精益求精，不断地努力，一步步接近完美的标准。这些都是给予我鞭策的力量，也是在这条路上前进的人们在“真诚、善意、精益、完美”这四个字中找到人生价值的所在。最后，在这里提前祝愿大家新年快乐，相信你们的未来会更加美好！
金融行业年终工作总结个人 篇2
四月的税改为五月的股市带来了无限的期望。毕竟，在这几个月里，市场的走势相当熊。尽管如此，我没有放弃手上的工作。相反，我开始带领我的团队寻找不同的经历和经验。
年后的两个月，我和客户的沟通有所减少。一方面，市场持续走低。虽然我一直在下降过程中提醒大家，但效果并不显著。许多人仍然坚信长期持仓才能赚钱，结果却损失惨重。另一方面，我一直在有条不紊地管理团队。
首先，从2月18日开始的有奖开户活动已经结束。这次活动是全公司统一在全国范围内开展的，营业部还制定了奖励计划以奖励营销团队和银行网点银行员工介绍的客户。我的首要任务是整理所有数据。统计到5月1日，所有营销代表共开设199户账户，有效户100户，入金量472，7829元。我统计了每个营销代表所发展的客户情况，并核对了经理提供的数据。然后，我将银行员工介绍的客户挑选出来，按户进行现金奖励。奖励的发放工作已与经理共同完成。
由于客户经理离职，我被派驻到农行进行工作。在那里，我体验到了一个营销代表的内心感受。营销就是沟通，因此自己需要掌握沟通的方式和时机，尽量降低客户对自己的反感程度，以便把握机会，让客户愿意接受我们的产品。然而，许多人在沟通上表现得并不十分到位，原因可能是自尊心、性格或节奏不准确等。因此，许多人并没有进行有效的沟通，可能只是向客户发了一张无声的宣传单。通过这次经历和反思，我在后来的交行驻点工作中切实应用了这些经验。
我们部门新加入一名营销代表，我开始对她进行培训。除了每天下午进行基础培训外，我还更多地向她传达职业操守和对工作的态度。在每一次接待客户的工作当中，让她真正理解我们的工作是一种服务性质的工作。后来，我还带她进驻交行，并向她分享工作上的心得：哪些客户有潜力，哪些客户不值得去发掘，需要考虑哪些年龄层的客户等等。在这些时间里，我除了传授经验，也通过实践获得了更多更深入实用的方法。
根据全营业部的召唤，我们将竭尽所能将客户迁移至家中进行网上交易。最初，我们只是在闭市后采用辅导的方法，可惜许多人往往在过夜后就会忘记，从而导致工作进展缓慢。随后，经过与营业部人员的沟通，我们根据现有条件将我们现有的大户室分配出一间，取名为“网上交易实地室”。我们最终定于每天市场开放时在真实环境中进行培训，抓住客户的积极性，不断提升实战能力。目前，所有培训工作仍在继续。基于手上的数据，我们获得了一些跃跃欲动的客户信息。因此，我将六月份的工作重点放在与这些客户的沟通上，让他们安心回家并满意进行网上交易。
金融行业年终工作总结个人 篇3
20xx年对我来说，是加强学习，克服困难，开拓业务，快速健康成长的一年，这一年对我的职业生涯的塑造意义重大。我从事发工资岗位也已整整一年，在领导的带领与指导下，我学到了很多业务知识和做人的道理，从中体会到的酸甜苦辣也是最深刻的。领导在工作的各个方面都能够充分地信任我，大胆放手让我施展才能，从中我得到了很好地锻炼。柜台营销方面是我的弱点，但是领导仍然对我给予充分的鼓励，使我更加信心百倍地迎难而上，进而能够更有针对性的学习、改进，并不断进步。
现将工作情况总结如下：
首先，在思想与工作上，我能够更加积极主动地学习招行的各项操作规程和各种制度文件并及时掌握，各位同事的敬业与真诚都时刻感染着我。在工作期间，我能够虚心向同事们请教，学到了很多书本以外的专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调的重要性，同时为自己在今后的成长道路上积累了一笔不小的财富。
在工作方面，我有强烈的事业心和责任感，我能够任劳任怨，不挑三拣四，认真落实领导分配的每一项工作与任务。日常我时时刻刻注意市场动态，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，通过自身的努力来维护好每一位客户。
其次，在技能方面，我个人也能够积极投入，训练自己，这一年中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的招行员工的标准严格的要求自己，立足本职工作，潜心钻研训练业务技能，使自己能在平凡的岗位上为招行事业发出一份光，一份热。
对我个人而言，点钞技能已经超额达标，但是加打传票和打字与熟练的同事相比还有一定的距离，因此，我利用一点一滴的时间加紧练习，因为我知道，作为储蓄岗位一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。
第三，在日常的工作生活中，我能够及时地融入到招行这个大家庭中，积极面对工作，与大家团结协作，相互帮助。在实际工作中，无论从事哪个行业，哪个岗位，都离不开同事之间的配合，因为一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部门之间、同事之间相互沟通、相互配合、团结一致，才能提高工作效率，创造出更多非凡的.业绩。
第四，服务方面。银行做为服务行业，除了出售自己的有形产品外，更重要是出售其无形产品——服务，银行的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现，由此可见，服务是银行最基本的问题。做好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力的需要。
每一天我都被同事们的微笑所感染，被同事们的满腔热情所打动，招行的服务处处体现着“客户第一”的理念。在招行工作过程中，逐渐地，我也明白了“以客户为中心”，是一切服务工作的本质要求，更是银行服务的宗旨，是经过激烈竞争洗礼后的理性选择，更是追求与客户共生共赢境界的现实要求。银行就像生活，偶然发生的小插曲，客户轻轻的一声“谢谢”，燃起了心中的激情；客户不解的抱怨，需要的是耐心的讲解。激情让我对工作充满热情，耐心让我细心地对待工作，力求做好每一个小细节，精益求精，激情与耐心互补促进，才能碰撞出最美丽的火花，工作才能做到最好。
做好银行服务工作、取得客户的信任，很多人认为良好的职业操守和过硬的专业素质是基础；细心、耐心、热心是关键。我认为，真正做到“以客户为中心”，仅有上述条件还不够，银行服务贵在“深入人心”，既要将服务的理念牢固树立在自己的内心深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户的需求，而不是仅做表面文章。我们经常提出要“用心服务”，讲的就是我们要贴近客户的思想，正确地理解客户的需求，客户没想到的我们要提前想到，用真心实意换取客户长期的理解和信任。现在社会日益进步，人们对银行服务形式上的提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务，这些形式上的举措已被社会视为理所当然的事情，而从根本上扭转服务意识，切实为不同的客户提供最有效、最优质、最需要的服务才是让“上帝”动心的关键。
“深入人心”一方面要求我们内心牢固树立服务意识，而不能被动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在客户的角度来思考自身的表现。还要求我们及时、准确把握客户的内心真实需要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同的客户需求心理不同，要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场：对于普通客户形式上的服务提升就可能获得他们极大的认可，比如大堂经理的进门招呼，柜台人员的微笑和礼貌用语；对于VIP客人，则更多的要考虑如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、到位之外，还要能激发客户需求。在时时处处把客户放在心中的同时，还不能忘记风险，在服务过程中，要严格把握适度原则，服务流程、手段一定要依法合规，防止过头服务。
最后，谈谈我的不足之处：由于岗位限制与个人因素，柜台营销是我的一个弱点。在领导的指导和同事们的帮助下，我的个人营销技巧有所提高。俗话说得好：不要怕麻烦，就怕没人找麻烦。麻烦越多，朋友就越多；朋友越多，发展业务的机会才越多。因此，今后我会积极认真践行营销技巧，抓住每一个发展业务的机会，做好日常营销工作。
金融行业年终工作总结个人 篇4
__年,本人在党总支、分管行长、会计主管的关心指导下,配合营业室各位主任，认真执行营业室“以会计基础工作规范化管理为中心，以提高会计核算质量，防范金融风险为重点，扎扎实实地开展工作”的这一工作主线，经过营业室全体人员的精诚合作和自身的不懈的努力，营业室各方面的工作都有了不同程度的提高，我自身也得到了更好的锻炼。截止__年12月20日营业室储蓄存款达万元，比年初新增4702万元，新增代发工资户4653户。尤其是今年1月份储蓄专柜存款突破了亿元大关，新创储蓄专柜历史。现将我本人在__年一季度的工作情况总结汇报如下：
1、加快思想观念的转变
经过__年的岗位调整，我本人被聘任为“8级执行会计师”,在新的岗位面前，我一再告戒自己尽快找准位置、进入角色，因为营业室不允许有无所事事的人。卸掉了部分管理方面的担子，我把精力集中到抓前台业务和产品营销上，尤其是对储蓄存款及相关新产品的营销，更是紧抓不敢松懈。进入__年，通过认真学习领会我行的一系列职工大会、中层干部会议及我行的第一次“经营分析会议”的会议精神，新一届领导班子超常规、跳跃式发展的崭新思路，既激发了营业室全体人员的工作热情,同时也拓宽了我本人的工作思路。“求生存”压力变成了动力.在劳动竞赛中以求生存、促发展为主题,不断加大工作力度,在充分挖掘各方面潜力的基础上,针对实际情况，站在快速发展的高度上,我和营业室主任客观分析了面对存款增量份额与其它行的差距,在会计主管的指导下详细制定了工作计划和方案,切实遵循行党总支确立的“大发展、大市场、大营销”的工作思路,在土地补偿资金归集、职工买断资金代发、收复失去的代发工资阵地、集团企业工资源头上及来兖投资商找突破点,巩固扩大了营业室的客户群体。营业室作为核算主体行，是全行各项工作的枢纽，是全行会计核算的中心。要提高我行的会计管理水平和会计核算质量，必须从营业室的会计基础工作抓起。按照内部控制制度的要求，通过对营业室不同岗位、不同业务种类进行认真分析，重新制定和细化了岗位职责，调整了轮岗制度，严格了操作流程，制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券业务管理办法、凭证整理装订办法、会计差错考核办法等一系列管理规定。明确专人对钱箱现金、单证、重点会计科目及帐户进行实时监控，确保出现问题，及时发现，及时解决。同时通过制定二次分配办法，将营业室人员的绩效工资与业务量、存款任务完成、核算质量、服务质量、劳动纪律等内容相结合，打破了分配上的“小锅饭”“小平均”，促进了各项任务目标的完成和服务质量、核算质量的提高。
此外我本人积极投入到吸存增储的热潮中去，班上谈存款、班下跑存款，以自身的行动启发引导前台柜员提高存款意识、指标意识。并和同志们总结了“新客户以服务吸引，老客户用感情稳固”这一经验，3月份一个__年存入营业室1000美圆的老年客户密码遗忘，我先后4次上门为其办理挂失解挂手续，该客户非常感动，将其他银行的各种存款都转存到营业室来。为了提高自身和营业室人员的业务素质，保证我行会计核算质量，我们制定了详细的培训计划和文件传阅学习制度，利用业余时间组织营业室人员进行会计业务、会计法规学习和职业道德教育，此外，我还积极参加行里举办的统一业务培训，学习中，注重实效，不走过场，使自己的业务知识趋向全面，业务操作更加熟练规范。
2、以身作则，努力学习内控制度，提高工作效率。
__年本人和营业室主任在分管行长、会计主管的要求及指导下严格按照内控制度的要求，研究不同业务量、不同业务种类的岗位设置和劳动组合形式，重新制定细化了会计岗位职责，严格了操作流程，并根据不同的营业人员经办的业务权限，确定相应的职责。同时，根据上级行的要求和我行各网点的实际情况，今年先后参与制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券业务管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考核办法等一系列规章制度，进一步规范各网点帐务，使我行的核算手续更加严密，业务办理程序更加安全科学，做到了相互制约、职责分明。强化了内部控制，提高了工作效率。在日常工作中，通过主动观察和总结，发现问题和业务操作中不合理的地方，都能及时给主任和主管汇报，并能及时给柜员和网点提醒，起到了警示建议作用。
3、努力提高自身服务和业务素质。
优质文明服务是金融行业永恒的话题，但如何落实行动上，彻底改变我行社会形象，营业室全体人员确实动了一番脑筋。一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈和不足，彻底更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。虽然我们营业室尽心尽力的搞服务，但是，因各种因素，营业室的服务质量仍是不尽人意。三是努力学习新业务知识大力拓展业务营业室的业务领域，创造良好的发展环境。对于我本人来讲，尽力做到了“三个服务”。一是给客户服好务，由于我主要任务是分管前台，柜员几乎每天都有不好处理的业务和客户介绍给我，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门，最终看到的都是客户满意的笑脸。就这样，有的客户甚至已经和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。二是给本营业室的柜员服好务，不论柜员业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。三是给各网点服好务，因营业室是全行业务的中心枢纽，我和各网点的业务联系也较为频繁，工作中不论网点因设备问题或业务问题找到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。 4、做好新业务学习和营销工作
今年，可以说是我行产品的营销年，今年以来我行新的金融产品层出不穷，我本人也抓紧时间在最短的时间内领会新业务，掌握新技能，把我行的产品营销作为今年的重点，大力宣传和营销我行产品,同时指导、协助其他网点开展新业务的推销活动，努力发展中间业务。截止到年底，由我主持办理的基金业务有
十余种，金额近200余万元，代理记帐式和电子国债200余万元，在市行排名中名列前茅。我还在行里的安排下对全行柜员就网上银行、CALLCENTER系统、贷记卡业务、VIP客户等新业务进行了多次授课。
5、身先士卒，起到党员的带头作用
__年是建设银行重大改革的一年，在__年中，我本人除认真学习与改革相关的文件精神，作好心理准备外，还积极主动的和营业室的同志们谈改革，探讨改革的必要性和必然性，加强同志们对我行改革的信心，端正同志们对改革的态度。日常工作中，自己身先士卒，加班加点工作多干，主动关心帮助他人，发现问题及时汇报，主动解决。尽的努力体现出一个党员、一个中层干部应起到的带头作用。
__年是繁忙而紧张的，我本人在会计主管的指导下和同志们的帮助下，各方面有了一定的进步，但仍被许多缺点和不足所束缚，如对一些问题上强调客观困难多，没有充分发挥主观能动性;对一些新问题的解决，不能系统地考虑问题，对问题的理解和看法站的高度不够等。这都是我本人急需解决的弱点。
__年是我行重大变革、快速发展的一年，也是金融系统竞争更加激烈的一年，机遇和挑战的共存将会进一步激发我和我们营业室全体人员的斗志和工作热情，我将一如既往的工作、团结、奉献。
金融行业年终工作总结个人 篇5
在这个实习过程中，我学习了点钞、凭证翻打、文字录入等技能，这都是一个合格柜员的基本功，虽然这些事情在我没接触之前觉得很难，第一次接触的时候觉得很复杂，但接触多了，我才发现这都是熟能生巧的事。每天练习了也就觉得没那么困难了。
在网点，我还学了一些对公业务。银行对公业务中最常见的是票据业务。在票据业务中第一步是票据的核验，主要是核验印鉴，每个开户的单位都会在银行里留下自己印鉴的模板。在核印鉴的时候，首先利用的是电子核鉴系统，如果电子核鉴系统通过的话就可以办理相应的业务，但是有时候，由于印泥的质量问题，或者是敲章的时候方法不对，使得印鉴在机器中不能核验通过，这时候就要借助手工的方法。手工的方法是要先找出单位在银行开户时预留的印鉴卡，然后把支票上的印章折掉一部分，把剩余的部分与印鉴卡上的核对，这里面最关键的一点是不能自己说通过就行了，要得到业务经理的许可，也就是说要让业务经理也核对一遍。
由于从3月1日开始，央行发出通知使用新的票据，所以3月1日前后对公柜台特别拥挤，我的一个新的任务就是卖支票，支票包括现金支票和转账支票两类，在空白支票上要敲好银行的行号，名称，还有开户单位的账号等，这几天下来，我每天的手都是酸酸的，不过能得到客户的一句肯定或者一声谢谢，再累我也觉得值了。
到业务管理部学习,了解中行日常的后台运作
业务管理部属于中行的后台管理部门，对于中行的日常运行起着举足轻重的作用。在业务管理部，我阅览一些余额表和凭证，还学会了如何使用复印机，打印机，扫描机和传真机。
金融行业年终工作总结个人【精选5篇】相关文章：