城投公司风险管理部岗位职责5篇城投公司风险管理部岗位职责文章

时间：2023-05-28 12:46:49 综合范文

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城投公司风险管理部岗位职责1

　　城投公司工作职责

　　一、项目融资

　　1、承担政府投资项目的融资主体，负责项目建设资金多渠道融资工作；积极拓宽融资渠道；

　　2、拟定公司年度、月度融资计划，定期组织实施、考核；

　　3、负责公司融资项目的策划、包装和立项。定期报送公司融资执行情况；

　　4、承担资金筹措具体事宜；根据融资工作进程与融资机构商谈，确立最佳融资方案及融资备件，最终达成初步的融资协议；

　　二、工程管理

　　5、严格执行国家、行业有关技术规范和标准，结合开发区工程项目实际制定工程技术管理方面的规章制度，负责公司具体工程项目的招投标组织及管理；

　　6、负责工程项目开工前的可研、立项、环评等工作；

　　7、负责办理项目三证一书等事项；

　　8、负责工程勘察、设计、施工、监理等单位的招标事项；

　　9、负责对设计、施工、监理等单位的协调管理工作；

　　10、负责公司工程建设过程中的质量、进度、安全及投资的控制管理；

　　11、负责公司资质、技术标准管理、法律法规及其他要求文件收集、更新、发布、网络系统管理；

　　12、负责工程竣工验收、产权移交、项目投资后评估等工作；

　　三、投资经营

　　13、负责公司拟建项目的前期调研、分析论证、方案制定、组织实施及掌握市场动态，寻求合作伙伴；

　　14、根据公司对外投资及合作计划，起草投资方案及合作模式，并拟写相关合作协议；

　　15、负责部门商务洽谈、项目合同拟定、对外关系维护等工作；

　　16、负责对国有资产进行投资成本及收益分析，拟定经营方案并组织实施；

　　17、收集、整理、汇总、通报（土地、拆迁、市政工程）有关市场、法律、法规、政策方面的信息；

　　18、做好土地开发的市场预测，市场分析，投资分析、市政工程分析论证，风险分析，参与决策论证；

　　19、积极盘活国有存量资产，协助相关部门做好资产处置、资产回购和合作开发等事项；

　　20、土地交付（交易），开发收益结算；

　　四、法务工作

　　21、协调处理公司决策、经营和管理中的法律事务；

　　22、参与公司重大经营决策，对公司重大经营决策提出法律意见，并对相关法律风险提出防范意见。

　　23、起草、管理、审查公司合同，参加重大合同的谈判工作；

　　24、参与公司的重大经济活动，处理相关法律事务；

　　25、办理公司工商登记以及商标、专利、商业秘密保护、公证、鉴证等有关法律事务，以及公司商标、专利、商业秘密等知识产权保护工作；

　　26、提供与公司生产经营有关的法律咨询；

　　27、受公司委托，参加公司的诉讼、非诉讼等活动；

　　28、接受各部门的法律咨询，及时给予答复，并配合各部门开展工作；

　　29、负责外聘律师选择、联络及相关工作，并对其工作进行监督和评价。

　　30、对公司分立、合并、解散、增减资本、重大投资与融资等重大事项，出具法律意见书，分析相关的法律风险，明确法律责任。

　　五、完成领导交办的其他工作。

城投公司风险管理部岗位职责2

　　项目管理部制度

　　1.协助公司领导组织项目工程类招标及相关文件的编制，参与合同谈判，参与拟定相关合同条款，参与合同评审；

　　2.组织项目建设，管理施工单位，完成项目公司制定的质量、工期、成本和安全目标；

　　3.制定本部门的各项工作管理制度和流程，并对本部门员工进行考核；监督监理公司按监理合同和监理法认真履行工作；

　　4.负责组织对各项目施工设计图纸的会审、提出图纸的优化建议；负责对接设计单位，完成施工过程中的设计变更等设计和勘察单位后期服务工作；

　　5.负责对工程开工报告、施工组织设计等的审批工作；

　　6.组织各类生产例会和技术交底、以及分项、分部工程验收和竣工验收验收；审查各类工程文件；

　　7.负责组织工程质量技术鉴定，对工程内部监督资料进行审查； 8.负责办理项目工程签证、进度申请、结算申请资料；

　　9.负责建设工程施工现场技术问题和建设工程质量安全投诉问题的处理

　　10.负责协调政府质检和安检等相关部门；

　　11.参与重大质量事故和安全伤亡事故的调查处理； 12.参与工程质量等级，文明工地的复核评定工作。

　　甲方驻工地代表工作职责

　　1.协助办理工程前期各项手续，参与投标队伍的考察、选择。参与招标文件的起草、工程招标、施工合同的签订工作。

　　2.熟悉施工图纸，组织图纸会审和技术交底，对图纸中存在的问题和建议及时向分管领导汇报，会同相关部门共同解决。 3.落实三通一平，组织施工单位进场，协调施工现场内外部关系。

　　4.检查承建单位建立健全质量管理体系，审核施工方案和施工方法。加强对工程现场的巡视和监督检查，对违章操作现象及时进行纠正，做好工序交接检查和隐蔽工程的检查验收工作。

　　5.审核承建单位提交的甲供材料计划。对进场材料、设备按设计要求及相关规范进行检查验收，确保进场材料、设备质量。

　　6.对承建单位编制的总进度计划中所采取的具体措施、进度控制方法、进度目标实现的可能性及风险分析进行检查论证，并在实施过程中控制执行，保证合同工期的实现。

　　7.明确投资控制的重点，预测工程风险及可能发生索赔的诱因，制定防范措施，减少索赔的发生。对索赔发生的原因进行分析、论证，明确责任。8.加强对施工现场安全生产和文明施工的管理，对存在的安全隐患及违章作业及时纠正。

　　9.协助分管领导、职能科室对设计变更的统一管理。对涉及投资的变更，重视多方案选择。

　　10.配合审计部门，完成对工程项目的结算审计工作。及时做好变更工程量的计量，真实、完整地提供审计资料。

　　11.组织工程验收，协助办理工程竣工资料移交和备案工作。

　　12.做好竣工工程使用回访工作，对存在质量问题，协调承建单位及时返修。

　　13.完成领导交办的其他工作。

　　项目负责人工作职责

　　1.负责组织编制本部门工作计划，并组织落实。

　　2.进行部门内部工作安排、指导下属完成各项工作、直接下属的绩效管理工作，帮助下属提高工作绩效。

　　3.协助工程副总和总工进行制定并优化部门业务流程及制度，确保部门目标实现。

　　4.在项目前期可行性研究、规划方案的分析过程中，对项目的质量、工期、成本、工艺等提供专业意见；

　　5.进行勘察设计单位、监理单位、咨询单位、总分包施工单位、材料设备供应单位的信息收集和资格审查，参与建立上述单位的战略合作伙伴信息库；

　　6.在招投标及合同签订的过程中，参与招标文件的编制、审核和评定； 7.参与各阶段设计成果的会审，为设计成果优化提供专业意见； 8.组织施工图会审和设计交底，为设计成果的完善提供专业意见；

　　9.负责施工阶段设计变更的审查，督促设计单位完善设计变更单，依法维持工程建设的合法性； 10.代表公司负责项目施工的质量、工期、成本、安全、合同、信息的全面管理控制，确保项目建设目标的全面实现；

　　11.负责公司外部各参建单位的管理协调，确保公司沟通渠道的畅通，维护良好的客户关系； 12.负责项目周边和地方职能主管部门的沟通协调，树立良好的企业形象，确保工程施工得到各方支持；

　　13.负责组织解决项目施工过程中提出的任何管理、协调、技术问题并给予明确回复； 14.负责组织审查项目施工组织（方案）设计、专项施工方案、项目监理大纲（规划）、监理实施细则、旁站监理方案等，确保项目管理的可行性、有效性、针对性；

　　15.负责组织工程施工各阶段的检查与验收，确保施工合同履行的全面性；协助公司进行的指导、监督、检查工作；

　　16.负责协调各参建单位和主管部门，在工程实体质量满足合同、设计、规范的前提下，确保工程验收工作的顺利开展；

　　17.负责组织工程竣工图审查验收工作；协助公司的竣工决算； 18.负责组织后期竣工备案、产权办理基础资料的收集和按时提供。

　　安全生产管理制度

　　1.贯彻落实国家、地方政府和上级主管部门的安全生产工作的指示精神，对监理单位、施工单位的安全工作进行监督管理。

　　2.不对勘察、设计、施工、工程监理等单位提出不符合建设工程安全生产法律、法规和强制性标准规定的要求，不压缩合同约定的工期。

　　3.不明示或者暗示施工单位购买、租凭，使用不符合安全施工要求的安全防护用具、机械设备、施工机具及配件、消防设施和器材。

　　4.招标时选择相应资质等级、具备安全生产许可证的施工单位。接受并积极配合建筑安全监管部门对施工现场安全文明生产实施监督管理，依法接受国家安全监察。

　　5.安全生产监督制度。开工前施工单位负责办理安全生产监督手续，依法接受政府的安全生产监督。

　　6.安全生产许可证制度。建设项目的施工单位必须是依法取得安全生产许可证、具备安全生产保证能力的企业。

　　7.安全生产责任制度。建设项目各参建单位按照安全生产责任制度的规定，建立健全安全管理体系和相关制度、措施，明确各级负责人和部门的安全职责。

　　8.安全生产教育培训制度。参建单位要建立健全安全生产教育培训制度，加强对职工安全生产的教育培训；未经安全生产教育培训的人员不得上岗。

　　9.安全技术交底制度。对施工单位的安全技术措施进行审查，要求施工单位建立逐级安全技术交底制度并检查各级交底记录，确保施工安全。

　　10.特种作业人员持证上岗制度。施工单位从事地下作业、高空作业、铺架作业、爆破作业等特种作业人员，必须按照国家有关规定经过专门的安全作业培训，并取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。

　　11.大型特种设备装拆及检测、验收登记制度。在施工现场安装、拆卸施工起重机械和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施，必须由具有相应资质的单位承担，达到国家规定的检验检测期限的，必须经具有专业资质的检验检测机构检测。经检测不合格的，不得继续使用。

　　12.安全检查制度。根据工程建设情况，组织有关单位进行定期和不定期、季节性、专项性等多种形式的安全检查，检查应当目的明确、内容具体，记录完整。

　　13.办理工伤保险制度。监督施工单位为施工现场从事危险作业的人员办理工伤保险。

　　14.“三同时”制度。安全设施必须按照国家有关规定，与主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用。

　　工程质量管理制度

　　1.项目部管理部应认真作好质量控制工作。在施工过程中按照合同规定和规范的要求督促监理单位和施工单位严格履约实现质量目标。

　　2.工程以招投标的方式发包给具有相应资质等级的勘察、设计、施工、监理和材料供应单位,并不得肢解发包。

　　3.不得明示或暗示设计和施工单位违反工程建设强制性标准,降低工程质量。办理政府强制施工图设计文件审查备案，办理政府质量监督登记注册。

　　4.组织对设计工作进行评价,设计的质量标准须达到设计任务书要求和合同要求,各专业协调无矛盾,设计文件完整齐备,设计成果正确,深度符合有关规定。

　　5.监督监理单位切实履行如下质量责任行为：(1)监理单位资质,人员资格,配备及到位情况。

(2)监理规划,监理实施细则的审批和执行情况。(3)对材料,构件,设备用于工程前进行复检审查的情况。(4)见证取样的实施情况。(5)对重点部位,重要节点,关键工序实施旁站情况。(6)质量问题通知单签发及质量问题整改结果的复查情况。(7)组织分项,分部工程的质量验收情况。(8)监理资料收集整理和工程质量评估报告情况。

　　6.负责监督施工单位切实履行如下质量责任行为：(1)施工单位,分包单位的资质,项目经理部管理人员资格,配备及到位情况,主要专业工种操作工人上岗资格,配备及到位情况。(2)施工组织设计审批和执行情况。(3)现场施工操作技术规程,规范,标准的配置和执行情况。(4)按审查批准的施工图等设计文件及工程技术标准的实施情况。(5)分部,分项,单位工程质量的试验检验评定情况。(6)质量问题整改,质量事故的处理情况。(7)对容易产生质量通病的部位和环节按作业指导书施工的情况。(8)对分包单位的管理情况。(9)施工技术资料的收集和整理情况。

　　7.监督施工单位严格执行工序交接"三检"制度。执行上道工序不经检查验收不准进行下道工序的原则,每道工序完成后,先由施工单位自检,互检,专职检并签字送监理,会同甲方,设计,勘察经过现场检查或获取试验报告后签署认可意见方可进行下道工序。

　　8.严格实行质量"一票否决"制度，出现下列情况之一者,由监理单位立即下令施工单位停工整改。(1)未经检验即进行下道工序作业。(2)隐藏工程未经验收签字即覆盖。(2)质量下降经指出不改或改正效果不好。(3)采用未经认可或批准的材料。(4)将工程转包。(5)自行变更设计图纸要求。

　　9.严格竣工验收程序。竣工验收在审核工程技术文件和整理建档的基础上严格按照政府质量监督程序实施。

　　廉洁自律制度

　　为保证工程建设优质、高效、确保建设资金的安全有效使用以及投资效益，建设单位项目管理人员的廉洁自律工作必须做到：

　　1.严格遵守党和国家的有关法律法规及廉政规定。

　　2.严格执行合同文件，自觉按合同办事。

　　3.工程业务活动坚持公开、公正、诚信、透明的原则（法律认定的商业秘密和合同文件另有规定的除外），不得损害国家和集体的利益，不违反工程建设管理的各种规章制度。

　　4.严格工程管理，建立健全各项廉政制度，积极开展廉政教育，公布举报电话，认真查处违法违纪行为。

　　5.本单位及其工作人员不索要、不接受参与投标、施工、监理单位的礼金、有价证券、贵重物品和任何形式的好处费、感谢费、回扣，不在参与投标、施工、监理单位报销应由本单位或个人支付的费用。

　　6.本单位工作人员不参与投标、施工、监理单位安排的高档消费宴请和娱乐活动，不接受参与投标、施工、监理单位提供的通讯、交通工具和高档办公用品。

　　7.本单位工作人员不要求、不接受参与投标、施工、监理单位为其住房装修、婚丧嫁娶活动、配偶子女工作安排以及出国出境、旅游等提供的方便。

　　8.本单位工作人员的配偶子女从事与工程有关的材料设备供应、工程分包、劳务等经济活动。

　　9.本单位及其工作人员不以任何理由向参与投标、施工、监理单位推荐分包单位，不要求购买合同规定外的材料和设备。

　　10.本单位工作人员不营私舞弊，不利用职权从事各种有偿中介活动和安排个人施工队伍。

　　11.其他需要遵守的廉政事项。

　　项目管理部合同管理制度

　　合同管理是项目部进行工程建设管理的一项重要内容，搞好合同管理对于工程建设的顺利开展，维护公司的合法利益有积极重大意义。

　　项目管理部必须按合同条款严格管理，热情服务，及时督促施工单位履行合同；

　　开工之前，项目管理部应在合同约定时间内向施工单位提交合同规定的设计图纸，施工组织设计批复及其它相关资料；

　　要求施工单位在合同规定时间内提交施工总平面布置、施工组织设计；根据合同要求进行场地移交，及时签发工程开工令； 5.核查施工单位的项目管理机构及其主要施工班组、施工机具是否符合合同要求；

　　6.进度控制：随时检查施工单位是否按合同要求达到工期目标，包括分段工期和节点计划进度，如有延误，应要求对方提交赶工计划，并按合同相应条款进行处罚；

　　7.施工过程中的质量问题（质量事故）应按相应制度、程序进行处理，并在合同履约部的指导下做好取证工作，安全文明施工应符合政府相关部门要求；

　　8.双方往来函件管理，我方所发函件是否已让对方正确签收，要求对方签收人员必须符合合同约定或有正式的书面委托；对方发函，我方应专门指定人员签收，除指定人员外，其他人员不得随意签收对方发函，此项工作必须在第一次工程例会上明确；

　　9.对方提交我方确认的各种工程资料应在合同或公司制度要求的时间内，及时签认后返回对方；

　　10.合同争议的处理：主动协调与对方的争议问题，配合合同履约监督部做好取证工作； 11.对方违约时，应及时收集具有法律效力的有效证据，在合同约定时间内向对方提出索赔要求；相反，当对方提出此种要求时，我方人员应根据合同条款认真考虑是否该答应对方提出的要求，应有高度的防范意识；（注：具有法律效力的有效证据为双方签章确认的往来函件、合法的录音、影像取证及传真、电子数据等。）

　　12.严格控制导致成本增加、工期延长的工程变更、设计变更，积极鼓励降低成本、缩短工期的工程变更、设计变更，其变更程序应符合合同要求；

　　13.施工单位申报进度工程量时应进行认真细致审核，按合同约定，不合格工程不予计量，同时严格按公司的管理制度执行。

　　14.及时掌握我方的工程付款情况，做好因我方延期支付工程款影响进度的协调工作； 15.督促施工单位按合同要求及时提供结算资料与竣工资料，签定工程质量保修书，办理工程移交。

　　工程施工进度管理制度

　　为有效控制项目部各类工程建设施工进度，依据公司计划安排和施工合同，确保工期目标的按时实现，特制定本制度。

　　项目管理部全面负责工程施工进度管理，及时协调工程建设相关方关系，检查、监督、考核进度计划执行情况。

　　为承包商施工创造良好的外围条件，做好征迁外协工作，加快征迁外协工作速度，做好“三通一平”工作，尽量减少外界干扰对工程进度的影响。

　　监督计划执行并督促施工单位依据合同和施工图编制施工进度网络计划并采取有效控制措施实现工期目标。

　　建立全面反映工程进度状况的工程日志、工程实际与计划进度网络对比图，深入施工现场进行调查，分析原因及时采取进度调整措施。定期组织召开例会，研究分析影响进度的主要原因，制定相应措施，并督促相关责任方执行。

　　项目管理部要积极为施工创造良好的外界条件，减少外界因素对工程进度的影响，使施工单位能全力投入生产。

　　定期检查或按关键节点进行检查，检查结果经批准后，向施工参与单位下发检查结果，对未按进度计划执行的单位进行通报，并将此结果上报公司相关部门和领导。

　　检查进场的人员、材料、设备的规格与数量是否满足施工进度的要求，如不能满足正常施工进度需要，及时向施工单位提出并要求限期增加投入。由于施工单位原因造成关键节点工期延误，给予处罚，若是总工期得到保证，即退回之前所罚款项；对于总工期未能保证的，所罚款项不予退还并且按照合同约定扣违约金。9.在项目进行的全过程中，及时反馈工程进度信息，定期检查工程进度，及时将实际值与计划值进行比较，发现偏离及时提出建议，协助承包商修改计划，调整施工机械和人员数量，实现进度计划目标。

　　10.为了加快工程进度，监理和甲方现场代表在接到施工单位的报验单后要及时到工地进行验收，并及时作出验收结论，不合要求的令其整改，整改完毕及时复验。

　　工作学习纪律制度

　　1.认真加强党的各项方针政策，法律法规，专业技术知识学习。围绕公司主要工作思路及主要工作目标努力工作。

　　2.每月由项目部负责人组织一次全体人员的集中学习，听取全体人员思想学习工作汇报总结，并做好完整、真实记录。

　　3.每半年由项目部负责人组织一次“德、能、廉、绩”工作总结。 4.严格按照公司规定时间上下班。5.

城投公司风险管理部岗位职责3

　　风险管理部

　　工作职责

　　1、认真落实各项金融风险管理法律法规和规章制度，研究制定和推动落实本行风险管理的总体目标、风险管理规划工作，建立健全本行金融风险管理体系；

　　2、编制全行不良贷款清收计划，制定相应考核办法，并做好相关指标下达和计划的考核；

　　3、调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，负责对资本充足率、资产流动性比例等单项风险指标的监测、预警和变动分析；

　　4、制定信贷风险界限，对重大投资、重大贷款、风险资产进行实时有效监控，对各类风险进行有效识别；

　　5、负责全行各项风险评估认定工作，对全行大额贷款申请、信贷资产风险分类、不良资产处置、不良贷款利息减免进行风险预测和认定审批；

　　6、负责信贷风险资产管理，监测不良贷款的变化趋势，督促相关责任人及时清收贷款，定时向领导报告清收情况；

　　7、负责不良贷款的化解处置工作，协助网点做好有关涉政、涉案、涉诉贷款的清收工作，做好网点不良资产的核销呈报以及抵贷资产的审批、管理、变现等工作；

　　8、负责全行信贷风险管理业务数据的汇总统计、分析和上报工作，及时向领导提供有关风险控制防范的数据统计，提出工作建议和政策方案；

　　9、建立健全本行风险管理制度体系，修订和完善各项风险管理制度和操作规程；

　　10、完成领导交办的其他工作任务。经理岗

　　1、全面负责风险管理部的日常管理工作，对本部门工作进行总体规划部署，确定本部门年度工作目标和工作计划；

　　2、负责本部门员工综合管理，包括工作任务分配、员工考核监督、业务指导等；

　　3、负责本部门发行或转发的各类文件的最终审核定稿工作，组织制定各项风险管理制度和操作规程；

　　4、组织制定和实施全行不良贷款清收计划和考核办法，做好相关指标下达和考核；

　　5、组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，作出流动性预警以及处置预案；

　　6、负责组织全行不良资产的清收、化解和处置，协调全行涉诉、涉案、涉政贷款的起诉、理赔等工作；

　　7、根据不良贷款的变化趋势，提出抓好不良贷款管理工作的措施意见供领导参考和决策，并指导督促各网点清收不良贷款；

　　8、负责对全行信贷资产风险分类认定、不良资产处置、不良贷款利息减免进行认定审核，上报领导批示；

　　9、完成领导交办的其他工作任务。风险监测岗

　　1、负责检查全行贷款客户资料，对客户进行风险评级，保证评

　　2 级的公正、准确，对贷后发生重大变化的客户进行重新评级；

　　2、负责调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理状况，并起草编制相关风险预警报告；

　　3、负责监测不良贷款的变化趋势，提出可行性建议和意见供领导参考和决策；

　　4、掌握了解大额贷款户的生产经营状况，发现风险隐患及时向部门负责人汇报；

　　5、负责定期提示相关部门和人员对信贷资产进行贷后检查，发现贷后检查出现预警信号的贷款，及时汇报相关领导；

　　6、完成领导交办的其他工作任务。风险评估岗

　　1、负责大额贷款资料真实性审核，对大额贷款合同的基本资料的完整性、有效性、以及和审批依据的一致性进行审核，确保签订合同质量；

　　2、对发放的大额审批贷款逐笔做好登记工作，做好贷款公示、出具《公示无异证明》等相关工作；

　　3、负责全行信贷资产风险分类认定管理；

　　4、负责不良贷款利息减免进行初步认定评估，并做好会议记录；

　　5、完成领导交办的其他工作任务。不良资产处置岗

　　1、负责全行涉诉、涉案、涉政贷款协调工作，配合网点负责人积极协助人民法院、公安机关及政府部门全力清收不良贷款；

　　2、及时将收到的执行案款和物资入帐保管，归还诉讼执行费用、3 贷款本息及相关费用；

　　3、负责督促调离职工清收自贷、担保、引荐及责任贷款；

　　4、协助不良贷款上升过快、不良贷款较多的网点清收不良贷款；

　　5、负责各网点不良资产核销、呈报以及抵贷资产审批、管理、变现等工作；

　　6、负责资产拍卖、保管工作。积极与多家拍卖行、各家媒体进行广泛合作，对不良资产进行变现及有效利用，盘活不生息资产；

　　7、研究总结不良资产处置方法。认真学习国内外不良资产处置的先进方式，研究不良资产的处置新举措；

　　8、完成领导交办的其他工作任务。综合岗

　　1、负责统计、分析全行的信贷业务数据，包括全行信贷资产五级分类汇总台账、全行职工责任贷款台账、涉政贷款台账的建立和登记工作；

　　2、负责风险部各类上报上级单位报表的报送工作，保证其真实性、客观性，并对各项数据进行分析，向部门经理提供资产状况、市场风险等决策依据；

　　3、负责起草风险部发行或转发的各类文件，修订和完善风险资产管理制度和操作规程；

　　4、做好风险部各类文件、台账的接收、整理和归档保管工作；

　　5、负责本部门各项统计材料收集、会议记录和报告撰写工作；

　　6、完成领导交办的其他工作任务。

城投公司风险管理部岗位职责4

　　城投公司融资和风险管理问题

　　江苏现代资产公司总经理丁伯康博士一、城投公司融资面临的问题银根和地根的收紧，使城市公用基础设施建设融资遭遇前所未有的寒流，不研究退路就没有出路。我们的退路在哪里？出路又在哪里？城市化率的提高直接导致投资需求增加和资金的紧缺，这个问题将持续十年、二十年，我们怎么办？政府投资体制改革不断推进，城投公司的发展壮大是必然的,但是我们要研究的是如何提高核心竞争力和快速持续发展，如何实现规模和实力扩张？引入市场机制，进行城市基础设施行业改革和融资，方向没变但是阻力依然不小。我们如何认识和有所作为？二、有关概念解释1、关于融资：(1)什么叫融资？融资是如何分类的？根据资金提供的方式分：直接融资和间接融资;根据资金来源的方向分：内源融资和外源融资;根据资金提供后的产权关系分：股权融资和债权融资;根据资金提供的期限分：短期融资和中长期融资;根据资金提供的国界分：国内融资和海外融资。(2)直接融资：是指公司自己或委托金融中介机构直接从资金提供者手中借款或发行股票、债券、商业票据等筹措资金的一种融资方式。直接融资的三个特点：直接性，资金的需求和供给双方直接建立融资关系。长期性，期限一般都在一年以上，有的甚至是无限期的。流通性，交易是借助金融工具完成的，直接融资的金融工具是股票、债券，而这些金融工具和产品是可以在证券市场流通的。(3)间接融资：是指自己必须通过与金融中介机构的交易活动，才能实现资金供求双方的转移这样一种融资方式，如银行贷款、信托融资。间接融资的三个特点：间接性，不是从资金的供给方取得资金，是与金融中介机构建立融资关系。中短期性，银行等金融中介机构，提供资金的期限一般以中短期为主。非流通性，贷款资金的不可分割性，导致不可以在市场流通。2、关于金融市场：(1)金融市场是如何分类的？按照标的性质划分：货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、金融衍生产品市场。按照交易期限划分：短期金融市场（也称货币市场）、长期金融市场（也称资本市场）。短期金融市场（也称货币市场）：短期存放款市场、同业拆借市场、票据市场、短期债券市场等。长期金融市场（也称资本市场）：长期存放款市场、产权市场和证券市场。证券市场包括股票市场和债券市场。证券市场按交易程序，又分为发行市场和流通市场。按照交易中介（资金、信息和服务）划分：直接金融市场和间接金融市场。(2)关于金融市场体系建设：金融市场的层次性；投资渠道和投资产品的多样性；不同投资偏好的适应性；金融工具和金融衍生产品。三、不同融资方式对城投公司的影响(1)融资成本的影响：融资规模；期限安排；资本结构；融资品种；银行贷款；信托融资；租赁融资；企业拆借；基金融资；债券融资；股票融资。(2)金融市场体系缺陷的影响：银行间接融资比重过大,导致银行风险加剧；债券市场发育不成熟,长期建设无法获得长期资金；直接融资比重过小，股票市场进入门槛高，使好多企业望而生畏，低成本融资愿望难以实现；提供给社会公众投资的渠道和产品太少，难以满足资金需求者和不同投资偏好的人们的需求。(3)对城投公司不同融资需求的影响。四、关于城投公司上市融资问题1、为什么要上市？好处：低成本筹集资金。持续融资。转换经营机制和完善企业治理结构。扩大知名度和品牌效益。分散公司风险。增加流动性。弊端: ⑴控制力下降。⑵信息需要公开。⑶持续经营压力。2、上市的途径和条件是怎样的？上市途径：根据上市操作的方式分：直接上市IPO与间接上市（买壳上市、借壳上市、捆绑上市等）。根据上市的目标地分：国内上市与海外上市（国内分为上海交易所、深圳交易所上市;海外上市包括香港交易所、新加坡证交所、纽约证券交易所、纳斯达克交易所、英国AIM等海外比较多）。根据上市要求和条件分：主板上市与二板上市。3、国内A股上市条件：(1)持续经营三年以上且实际控制人没有发生变更；(2)应当具有完整的业务体系和独立经营能力；(3)发行前一年末，净资产在总资产中所占比例不低于30%，无形资产（不含土地使用权）占其所折股本数的比例不得超过20%；(4)近3年连续盈利且超过3000万元,现金流量净额超过5000万元,或营业收入超过3亿元;(5)向社会公众发行的部分不少于公司拟发行股本总额的25%，拟发行股本超过4亿元的，可酌情降低向社会公众发行部分的比例，但最低不得少于公司拟发行股本总额的15%；(6)发行前股本总额不少于人民币3000万元。五、城投公司融资风险的管理1、什么是融资风险：融资风险是企业在债务规模过度的情况下，由于经营利润率小于债务成本，给企业所有者带来的收益不确定性和损失。也可以说是企业由于对外举债所带来的不利影响的可能性。企业融资管理主要是研究对举债规模、期限结构、企业运营利润、资金偿还问题等的预先安排和过程管理。结论:影响企业融资风险的决定因素是负债率和企业经营状况，解决的出路是做大资产规模，做大利润来源。2、融资风险的表现与预防：（1）融资风险的表现形式：支付风险（其影响因素为经营管理水平和负债率）；财物杠杆风险（其影响因素为负债利息和营业利润的稳定性）。（2）融资风险的预防：优化资本结构；优化资金结构。3、融资风险管理的五大定律：科学决策。优化结构。降低成本。适度规模。动态平衡。

　　昆明城投债券力争下月发行8月17日上午，昆明市委常委会专题调研会专题研究了如何贯彻落实省委、省政府现代新昆明建设专题调研会的精神。会议要求做好滇投公司发行债券的准备，城投公司企业债券要力争今年9月底发行，推动云变、昆缆、煤气公司等企业上市。会议布置了昆明市今年和今后一段时期的任务：今年8月底前动工第七污水处理厂建设，年内启动实施庄房村泵站、第三污水处理厂改扩建、官宝路污水干管新建等项目；在水源地保护方面，突出松华坝水源保护，今年内开展冷水河、牧羊河主要减污示范工程。到2010年，流域内主要集中式饮用水源地水质达标率达到97％。这些任务将由李培山、高劲松等10多位市级领导具体牵头负责，以保证落实到位。对省专题调研会上签订责任书的22个重点项目，会议要求在9月10日前必须限时办结。其中包括滇池北岸水环境综合治理、环湖公路东段项目以及昆明西南绕城公路（安晋公路）等21个建设项目的实施。同时，要积极争取国家和省里对昆明市轨道交通规划建设、三个开发（度假）区新增财政收入全额返还等26个项目的支持。会上，省专题调研会确定的69个项目已全部分解到具体的责任领导、单位。会议要求，市级各部门领导要带头履职，亲自上阵，强势推进新昆明建设。同时要建立行政审批电子监察系统，年底前将所有市级行政审批事项纳入监控范围，明年扩展到14个县（市）区的全部行政审批事项。

　　宁波城投发6亿公司债宁波城建投资控股有限公司（宁波城投）8月27日起发行2007年宁波城建投资控股有限公司公司债券。本期债券的发行总额为人民币6亿元，期限为10年。本期债券采用固定利率，票面年利率为%（该利率根据Shibor基准利率加上基本利差%确定，Shibor基准利率为发行首日前五个工作日全国银行间同业拆借中心在上海银行间同业拆放利率网()上公布的一年期Shibor（1Y）利率的算术平均数%，基准利率保留两位小数，第三位小数四舍五入），在债券存续期内固定不变。本期债券采用单利按年计息，不计复利，逾期不另计利息。本期债券每年支付利息一次，最后一期利息随本金兑付时一起支付。本期债券由中国农业银行授权其宁波市分行提供全额无条件不可撤销的连带责任保证担保。经中诚信国际信用评级有限责任公司综合评定，本期债券的信用等级为AAA，发行人主体长期信用等级为AA-。本期债券通过承销团成员设置的发行网点向境内机构投资者（国家法律、法规另有规定者除外）公开发行。

　　云南省开发投资有限公司更名为云南省投

　　资控股集团有限公司9月5日下午，云南省开发投资有限公司成立十周年庆典举行。云南省委、省政府、省人大、省政协等有关领导到会祝贺。庆典会上，秦光荣省长等领导为云南省开发投资有限公司更名为云南省投资控股集团有限公司进行揭牌。云南省投资控股集团董事长保明虎在会上表示，在云投集团的投资战略中，最为看重能源领域。目前在云南省建设的澜沧江、金沙江、怒江三大水电基地和滇东、滇南、滇东北三大火电基地中，将继续加大投资力度，甚至要争取控股开发1-2个大型水电站和2-3个大型火电站。据了解，云南省投资控股集团的前身——云南省开发投资有限公司2004年8月出资亿元组建的云南省电力投资有限公司目前可控装机已达50余万千瓦，其控股开发的苏帕河梯级总装机20万千瓦已于2006年底全部建成投产；取得了龙川江一级的开发权；临沧地区南汀河流域装机万千瓦的新塘房电站已经开工建设；在参股泗南江开发的基础上，介入思茅市的水电开发；以怒江水电为重点，积极跟进大水电的开发；实施“走出去”战略，已在老挝、柬埔寨积极开发能源项目；稳步推进总装机240万千瓦的威信煤电联营项目；与云维集团、云南盐化股份公司合作，介入宣威电化一体化项目。事实上，为了加快对云南电力产业的开发，云电投近两年更是进行了大张旗鼓的扩张。2006年8月，云南省电力投资有限公司成立云南电投实业有限公司，主要经营电力成套设备、电力产品、工程机械设备租赁服务等，并负责云南省电力投资有限公司所投资项目建设中的物资招投标及采购供应工作，同时依托主业平台，开展外部市场开拓经营，积极开展省内中小水电开发与整合。2006年12月，云南电投新能源开发有限公司成立，以开发太阳能、风能、生物质能、地热能等可再生能源。云南电投新能源开发有限公司注册资本金１亿元，公司计划新能源发电装机规模“十一五”期间要力争突破63万千瓦，到2020年力争达到200万千瓦以上。除投资开发可再生能源外，新能源公司还将开展可再生能源项目建设、经营和技术资讯，可再生能源配套设备、材料及配件销售等业务。今年，云电投又成立了云南电投对外能源合作开发公司，加强了对境外电力的合作开发力度。不仅如此，云电投还通过投资控股形式，先后控股了云南保山苏帕河水电开发有限公司、临沧云投粤电水电开发有限公司、威信云投粤电扎西能源有限公司、云南四方云电投能源有限公司、新平挖窖河水电有限公司、华宁跳石头水电有限公司等6家公司，并参股了云南滇能泗南江水电开发有限公司、华电怒江水电开发有限公司、华能大理水电有限公司等。省电投初步提出三阶段发展战略：2010年以前，拥有可装机容量300万千瓦左右，力争达到500万千瓦；到2015年，拥有可装机容量600万千瓦左右；到2020年，拥有可控总装机容量1000万千瓦，成为云南省大型骨干电力企业。

　　司

　　海口市城城市建设投资有限公

　　二OO七年九月编辑