下面是范文网小编分享的银行事后监督实施细则3篇(人民银行事后监督)，供大家阅读。
银行事后监督实施细则1
某银行事后监督系统管理暂行办法
第一章总则
第一条 为落实某银行(以下简称：银行)计算机业务各项安全管理制度，保障事后监督系统的安全、可靠运行，实现综合业务核算的制度化、规范化、科学化管理，特制定此制度。
第二条 本制度所指的事后监督主要有会计流水监督系统、综合查账子系统、WEB查询子系统、差错处理子系统等，会计流水监督系统是最主要的子系统，将银行会计核算的凭证通过手工录入与综合业务系统产生的流水进行比对，完成事后监督流水勾对，通过对凭证要素的审核实现差错处理的全流程电子化管理。
第二章事后监督系统的安装
第三条事后监督系统的安装由信雅达公司技术维护人员和银行相关技术人员共同配合完成。安装过程中须遵循银行相关的计算机安全保密制度，不得留存银行相关机密数据，如确需保留、外带的，须遵守与联社签订的相关保密协议。
第四条 事后监督系统在Windows 2003 server的操作系统下安装，数据库采用SQL Server 2000，硬盘采用Raid 1构造。操作系统安装区和SQL Server软件安装在C盘（系
统盘）、数据库文件放在D盘（数据盘），数据库服务器硬盘数据区容量建议大于100G。
第五条 事后监督系统服务器采用IBMx3650服务器，享受IBM公司的良好售后服务。
第三章事后监督系统的运行管理
第六条 事后监督的日常维护和管理由机房值班人员负责。主要包括每日从市办取数并导入流水，并对系统运行情况进行查看，确保处于正常运行之中。
第七条 定期备份事后监督数据库、对事后监督的使用情况做不定期的汇总等。相关操作须在机房运行日志上及时、如实登记。
第八条 要求各信用社经常留意事后监督运行情况，如有异常及时与中心机房联系。
第四章事后监督系统故障处理
第九条、如出现事后监督无法正常工作时，需及时分析故障情况，根据故障原因实施相应的应急处理。
第十条 因网络通讯引起的故障，应迅速找到故障线路点，排除故障；如查明确属是银行的事后监督系统引起的的故障，应由联社科技人员采用备份硬盘替换故障硬盘进行工作，并导入相关数据，尽快恢复正常工作。如因各种情况无法恢复的，应及时联系信雅达公司，安装系统软件，恢复运行。
第十一条 因事后监督程序本身问题，无法短时间恢复正常的，应迅速联系市办及信雅达公司相关技术人员进行协助解决。
第十二条 在事后监督出现故障时，应及时在机房运行日志上做详细记录，并做相应处理。
第六章附则
第十三条本办法由银行财电科负责解释。
第十四条本办法自发文之日起执行。
银行事后监督实施细则2
银行事后监督
主要工作有：
1、审查各储蓄所（柜）报表的各项业务凭证的内容是否合法、完整、真实、准确，将各储蓄科目传票的借、贷方发生额与营业汇总日报表上的各储蓄科目的借、贷发生额相核对，零存整取和活期存款还应加计各变动户存款余额与营业汇总日报表核对。
2、核打其它科目传票借、贷方发生额与营业汇总日报表其它栏借、贷发生额栏核对。
3、核打定、活期传票的利息付出数与利息支出科目副联传票付出利息数相核对。
4、审核空白重要凭证，有价单证数是否与营业日报表上的收、付数相符。
5、审查挂失，储蓄异地托收业务的处理手续是否符合有关规定。
6、根据昨日营业汇总日报表的各储蓄余额，户数，现金，库存重要空白凭证的今日结存与当日营业汇总日报表的各昨日存栏相衔接核对，审核营业日报表是否四栏轧平，当日各存栏是否正确，传票累计数是否相符。
7、如发现差错及时逐笔登记并通知总监督和有关所（柜）进行更正
在建设影像事后监督系统的同时，公司还承建了扫描录入外包，派驻人员到现场完成扫描录入工作。同时，利用系统自动生成统计报表，实现对人员的考核。
苏州农行事后监督系统实现以前台业务操作和数据为依据，通过扫描、OCR识别、重点监督，流水分析等先进的信息处理方式实现事后监督，不仅减轻后督人员工作量并增大监督范围，还利用差错处理自动化更好地落实监督结果，同时为了加强历史档案的管理和使用，将历史的业务档案进行扫描处理，获取电子影像及相关索引信息，完成历史档案的数字化。
事后监督系统 系统概述
随着国内银行会计一体化改革推广进程的不断加快，银行业务综合化处理水平发生了质的变化，现有纯手工的事后监督方式，只能对凭证进行复审，不能充分发挥其在防弊纠错、规范行为、保证资金安全等方面的重要作用，已不能适应国内银行业务发展的需要。
为改变目前纯手工事后监督的落后局面，有效地管理和方便地调阅庞大的交易流水信息和凭证影像信息，高效监督并及时发现业务工作方面的风险，信雅达公司十多年一直致力于银行监督系统的研究与开发，以适应银行监督管理要求，建立一套适应银行内控管理要求、自动化程度高、扩展性强的监督系统。系统实现由人工查看纸质传票的传统事后监督方式向计算机系统辅助监督电子传票的现代事后监督方式的转变，从全面操作风险管理的理念出发，以风险控制理论为依据，利用专用工具对业务数据进行分析和检测，实现事后监督由业务复审向风险管理和质量控制的战略转型，构建事后监督和内部审计相互结合、相互支撑的现代化操作风险防控体系。系统业务流程
通过对业务凭证的影像扫描、影像处理、OCR识别、人工处理、重点监督的处理过程，通过自动识别与人工录入相结合的方式，在完成流水监督、重点交易凭证和流水的重点审查的同时，建立了凭证影像的精确索引，实现了电子化档案规范化管理，方便档案的查询。
以交易流水、账户信息、业务系统其他业务数据以及已建立精确索引的凭证影像作为数据分析平台的数据源，针对柜员类交易、个人账户交易、对公账户交易、内部账户交易、信贷业务、账户管理、账务核对的稽核要点以及人民银行反洗钱报表要求建立风险预警模型，实现电子登记簿管理、对特殊重要可疑交易的有效监控、业务系统内部以及多个业务系统间的账务数据核对，完善和加强管理和监督机制，有效防范操作风险。
以前没有上票据交换系统时,银行收到的票据非本行开户的,本行没有此票据单位的印鉴卡,所以无法核对印鉴并解付,需要提出交换(行内的参加行内交换,其他行的参加人民银行交换)提入相反,别的行提来得本行开户的票据,提来后核对印鉴,并根据进帐单上载明的收款帐号付款
但是,现在人民银行统一上了票据交换系统,建立了电子印鉴库,本行收到的他行票据也可以解付了
银行事后监督实施细则3
工作总结
时间转逝，2010年很快就过去了，银行工作多年的我无论是在思想上还是在日常工作中都积累了一定的工作经验，这为以后更好的工作理清思路、加快发展提供了捷径。在这一年里我担任了公司业务事后监督，空白凭证管理员，接待和处理司法查询等工作。
（一）.通过对这些业务细则的不断学习，在工作中不断的总结我取得了长足的进步，也有着很多的感悟。
首先，对于凭证管理我能够按行里的规定严格要求自己，每天保证账实相符，不跳号发放，保证库房的干净整洁。由于银行的快速发展我们又增添了公司业务，我又担任了事后监督的职务。我知道这对我是一个挑战，事后监督工作对事后监督员的业务素质要求很高，需要掌握非常全面的内容，这样才可以认真的审核每一笔业务。因此，强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要，这就要求我们认真学习业务。在理论的指导下运用实践不断的总结改正和解决问题。我本着应知应会和缺什么补什么的原则，进行全面学习，全方位提高自己的综合素质。为了更进一步的学习我利用业余时间下到网点学习，每一张支票每一张进账单逐一审核。
其次，就是对特殊业务的审核，作为一名事后监督人
员，认真监督基层网点的每一笔业务是非常必要的，也是我的职责所在，围绕上级及银监局风险排查方案等精神，我主要在重要空白凭证管理，大额授权，挂账，等特殊业务上加大监督力度，将风险隐患控制到最低。
（二）.对于事后监督要把好网点的质量关，监督业务
处理依据是否合法，账务处理手续是否合规，并且纠正营业网点操作人员的差错和问题。经过我近几个月的努力，基层网点的账务质量，报表单据的整洁度有了相当明显的改善，而我的工作思路也越来越清晰、明确，那就是紧紧围绕总行下达的各项文件精神，认真按照领导提出的要求，踏踏实实的做好本职工作。坚持把监督工作做好，监督好工作中的每个细节，及时处理和反映工作中的问题，及时纠正工作中的差错，防范风险事故的发生，保证网点工作的正常运行。
（三）.对于司法查询工作，我会去面对各级司法部门的用户的查询，冻结，扣划等业务，有时还会接待普通用户的查询。为了更好的办好此项业务，我也查阅了许多资料学习。强化执行，完善各项制度，认真阅读学习上级文件，严格按照上级文件指示规范操作。随着银行的不断发展和完善，也要求我们作为一名普通员工也要适应环境的变化，要学习新的知识，掌握新的技巧，提高自己的能力，把自己培
养成为一个业务全面的优秀员工，丰富自己的职业生涯。
当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠
缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以银行的理念完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为银行事业的发展尽绵薄之力。
银行事后监督实施细则3篇(人民银行事后监督)相关文章：