下面是范文网小编收集的阳光信贷客户走访3篇 走访贷款客户报道，供大家赏析。
阳光信贷客户走访1
打造“阳光信贷”实现社农双赢 省联社着力打造“阳光信贷”工程，能够增强信贷服务的透明度和公信力，提高信贷服务质量、着力破解“农民贷款难和信用社难贷款”的问题，有效地优化服务环境，即能促进县域经济的发展，又能实现社农双赢的良好局面。
一、加大了宣传力度，能够增强办贷服务透明度
根据“阳光信贷工程”服务的设定，必须公开贷款办理的对象、条件、担保（抵质押）贷款所需资料、贷款流程以及各信贷客户经理的服务片区和联系方式，以便于客户申请办理贷款，也便于客户对信贷客户经理的服务监督。通过这种形式，将“阳光信贷工程”、创新业务的品种、金融服务的种类、办理方法、致富信息和服务承诺送到客户手中，能够全面提升信用社的企业形象和社会影响力，能够增强办贷服务的透明度和农民群众对信用社金融服务的公信力。
二、加强了履职监督，能够完善阳光监督机制。
一是实行廉洁办贷承诺制。所有信贷人员均要签订责任状，规定若被举报在办贷过程中有“吃、拿、卡、要”等违规行为，一经查实，立即接受相应党纪、政纪处理，涉嫌违法的移送司法机关处理，并赔偿一切经济损失。
二是稽核部门进行明查暗访。对没有按规定办理贷款及违规行为责任人将按照相关规定严肃处理。
三是接受外部公众监督。发挥联社聘请社风监督员的作用，对各信用社的办
贷工作进行明查暗访。同时公开举报电话。
推行“阳光信贷”工程，引起了社会各界的强烈反响，使社会各个阶层都了解信用社，把信用工程引向了健康化、透明化发展，信用社的声誉有了明显的提高，真正实现了公开办贷、阳光办贷的效果，为今后更好的搞好三农服务工作，占领农村阵地奠定了坚实的基础。
2011年5月29日
阳光信贷客户走访2
靖江农商行长里支行阳光信贷走访工作总结
长里农商行
陶家伟
营销活动方案：打印宣传彩页、整理POS机办理所需材料、发放纪念品
整合现有客户资源：已在我行开户的及未在我行开户的 制定走访路线：沿江平路沿线走访 安排走访时间：周2和周4及闲暇时间
针对性宣传：根据客户需求宣传存款利率上浮、银行卡免费、可提供阳光授信
存贷款、电子银行交叉式营销：网上银行、手机银行免费 挖掘客户潜在需求：客户需求转账电话及理财产品
丰富信贷档案：收集名片、整理资料、建立电子台账、了解客户需求 举例：智赢阳光房、木门、晨阳木门
客户对我行服务感知的变化、意见：主动走访的只有我行和长江，希望继续坚持，改进产品及服务质量、自总行城区阳光信贷推行3个星期以来，我支行信贷组长及5名客户经理分成2个小组对江平路沿线的商贸客户进行走访。我和蔡经理负责江平路南侧的沿街店铺及建材市场的走访。在这3周里，我们2个小组共走访商铺80余户，下面简单介绍一下我们的走访经历。
我辖区内江平路两侧的商户主要从事建筑材料及装潢、五金方面的销售，店铺大都为中端市场需求，与百富绅相比在价格上有竞争优势。此类店铺的经营成本不高，但对流动资金的需求较大，所以在走访前我们准备了相关宣传材料，着重宣传我行的阳光信贷和个人网银转账业务。在刚开始走访时，商铺店主防范心理比较强，我自我介绍说是长里农商行的客户经理，店主怕遇到骗子，总是一脸戒备。在这时我会主动递上我的名片，消除店主的疑虑，然后向店主介绍此行的目的，可以先向客户说明做一下调查，提问他们的银行账户开在哪、资金通过哪个银行流动等，让客户了解到我们不是上门推销产品的，可以降低客户的防备心理。
通常在递交名片后，我们会观察店主此时的心情、是否忙碌等情况，如果店主心情不佳或者生意比较忙碌的话，我们会简单自我介绍一下，然后改天再登门拜访。如果店主心情很好、店铺不是很忙碌的时候，我们就可以找机会与店主闲聊。可以不直接说我们银行的优势，先和店主聊他们销售的品牌，询问一下经营情况怎么样。
我刚开始走访的时候，经过智赢阳光房，当时店员在一楼，我看到他们店里还没有POS机，就和店员解释POS机的用处和我们银行的优势，店员却说他不是老板，做不了主。在我准备离开的时候，我随意和店员说了一句，我家也快要装修了，有空的话我也要到他家店里看看阳光房。这时店员喊住我，告诉我他们老板就在楼上，有事情的话可以和他们老板谈一谈，就把我领到了楼上。我和老板交流了有差不多1个小时，天南海北聊了很多，也发现有很多熟人。最后我走的时候，智赢的老板答应我把他2个店里的POS机业务给我办理，如果合作好的话就把基本账户和资金都从我们农商行走。
在和客户交流的时候，可以抓住他们的喜好点，多说话，多闲聊，把客户当做普通朋友相处。至于话题的切入点，就要靠我们自己眼明心细了。观察店面的人数和布局，可以发现店铺及老板的具体实力，在店铺人员里迅速找出哪个是店主或者可以做主的人，如果店主不在，可以问清具体时间改天拜访。有时候店主会穿比较破旧的衣服和运货的人坐在一起，一般这样的老板是实干型的，有多少做多少，力所能及的做业务，自有资金充足，对贷款没有兴趣，此时我会着重宣传我行存款利率上升10%及个人、手机网银转账免费的政策。对待年轻的客户，我会向他推荐电子银行相关的业务；年长的客户，我会着重推荐理财和存贷款方面的业务。在和客户交谈时可以观察一下客户的桌面摆放，可以找到很多话题可聊，例如我在走访晨阳木门厂的门面时，老板比较年轻，和我是差不多年龄的，我发现他的桌面上有一本外语书，就和他聊那方面的话题，最后聊到了他家的业务，他很爽快地把他家的销售、利润、成本之类的都告诉了我，让我对他们的行业也有了更深的了解。聊天结束后，我们可以向客户索要名片，一来可以方便联络，二来也可以根据名片的信息建立相关的电子台账。在我个人看来，走访客户只需要一个人，如果2个人一起走访的话，一个人站在旁边不说话，会对客户造成压抑感，客户有可能不好意思放开闲聊。
在我走访的40多户商铺中，由于长江银行的电话转账免费的优势，有一半客户都在长江开有账户，我努力向商铺宣传我行的相关优势，有5家商铺有意愿在我行办理POS机，2家商铺愿意到我行存款，一家商铺有贷款意愿。目前我正在与他们积极联络，必要的时候作2次走访，并带一些小礼物和我行的宣传品给他们。走访过程中通过客户向我们反映我也发现了一些我行需要改进的地方：
1、POS机收费较高，所以客户偏向于使用长江的免费转账电话；
2、客户对我行的手机银行、个人网银转账免费了解不多，建议加大广告宣传；
3、我行缺乏理财产品，客户购买理财产品意向高于存款意向；
4、客户对我行的银行卡外观不满意（红色、绿色都不满意）；
在一天的走访结束后，我们会根据统计记录的信息和客户的名片，建立相关的电子档案，列出客户的需求，安排2次走访的重点客户。
阳光信贷客户走访3
阳光信贷心得体会
针对近年来农户贷款难和中小企业融资难问题，宜昌市创新推出“阳光信贷”模式，致力打造农户贷款和中小企业贷款“绿色通道”，有力促进了农民致富和中小企业的发展。
为改变贷款的调查由少数人“说了算”的局面，宜昌市农村合作银行在调查阶段引入了多方评议的方法，即由单纯注重借款企业的财务状况转为兼顾非财务信息的收集和识别。一是邀请企业所在村的村组干部、有一定威信的村民代表、镇企管站负责人、企业代表参加贷款评议，实行民主决策。重点评议企业法人代表的品行和销售回笼情况。二是加入财政、工商、税务、供电、供水等部门构成第三方评议，通过查询贷款企业的守法经营情况、税款缴纳情况、用电用水量来佐证企业运行质态，有效解决信息不对称的问题。
宜昌市农村合作银行制定了具有较强操作性的《小企业贷款利率浮动指标与浮动系数对照表》，针对不同的行业、资产负债率、担保方式以及综合贡献度都设置了明确的浮动系数，特别对符合国家产业政策、环保型、节约型企业给予利率优惠。贷款客户只需按图索骥，对号入座，就可知道应执行的贷款利率，有效避免了过去基层信贷人员“拍脑袋”定利率的问题，使中小企业贷款利率定价方法公开透明。
出台“首问负责制”、“一次性告知制”、“服务承诺制”等一系列内部管理规章，规定贷款调查必须在2个工作日内完成、3个工作日内答复，符合条件的必须在5个工作日内放款，切实提高办贷效率。同时，创新开发了将中小企业贷款授信与银行卡相结合的“易贷通”贷款，企业可在授信期限和额度内循环使用贷款，建立了中小企业信贷的绿色通道。
针对中小企业遍布城乡、贷款监督难以到位的实际，宜昌市在农村地区逐步实行“八公开”制度，即将贷款种类、对象、条件、额度、期限、利率、程序和评议结果，通过公开栏向群众公开，提高中小企业贷款的透明度和公信度。同时建立信贷人员职责上墙公示制度，将信贷人员姓名、照片、联系方式、监督举报电话等公布在分工范围内的所有自然村，在村主要路段树立信贷承诺服务公示栏，向社会公开信贷业务的原则、条件、程序及服务承诺的内容，极大地扩展了服务承诺的知晓面。
宜昌市2011年成功开发“阳光信贷”模式后，在全市所有乡镇、村庄全面推广，2011年7月进入深度推进月。
在深入推广“阳光信贷”服务模式的过程中，宜昌市注重三个结合：一是注重与业务制度建设相结合。通过对“阳光信贷”业务流程的规范化操作，进一步适应中小企业贷款的特点和需求，进一步完善贷款问责制和尽职免责制度。加强制度执行力，提高信贷业务管理水平。通过“阳光信贷”活动的深入开展，使各项制度更加规范化、标准化。二是注重与清收盘活不良贷款工作相结合。以企业非财务因素调查分析、多方评议、建立经济档案等措施的实施来促进不良贷款的清收盘活。三是注重与业务创新相结合，通过推行“阳光信贷”和
金融生态环境建设相配套，来促进信贷服务功能的完善，服务领域的不断拓宽，服务品种、服务手段的持续创新。
“阳光信贷”模式的推广实施，极大地支持了当地经济的快速发展，推动中小企业增加产值，带动全市多人就业，为全市中小企业的发展壮大作出了积极贡献。
严桂萍
二〇一一年七月八日
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