银行合规管理述职报告 篇1
在x市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，XX年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律自我，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。
一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。
合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。
二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。
加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。
三、做好业务的指导、存在问题的整改落实
为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。
四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班
XX年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》，负向积极分1分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。
银行合规管理述职报告 篇2
为建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保全省各县（市、区）农村信用社联合社、农村信用合作联社、农村合作银行、农村商业银行（以下简称“县级联社”）的安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》等规定及XX监管局有关要求，结合我省农村信用社实际情况，特制定本指导意见。
一、合规与合规部门
本指导意见所指的“合规”，是指县级联社的所有经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致。
本指导意见所指的法律、规则和准则是指适用于县级联社经营管理活动的法律法规、监管规定、行业自律规定、市场惯例、县级联社内部管理规章制度以及诚实守信等职业道德准则。
县级联社合规部门或未设置合规部门的专职合规岗（以下简称“合规部门”）是联社内部设立的识别、评估、通报、监测并报告县级联社合规风险，负责合规风险管理职能的部门或岗位。
农村商业银行、农村合作银行和存贷规模达到50亿元及以上的县级联社应设立合规部门，配备1-2名专职合规员，并根据需要设立合规管理、法律事务等相应岗位；存贷规模未达到50亿元的县级联社（不含农商行、农合行）应设立专职合规岗，人员可1-2名，该岗应按照合规管理职能与内部审计职能分离的原则设置在风险管理部门。县级联社所辖部门及机构应配备专（兼）职合规员，对设置兼职合规员的应由该部门或机构负责人兼任。
市州办事处（联社）应设立专（兼）职合规岗，人员可1-2名，该岗设在稽核科。
二、合规风险与合规风险管理机制
“合规风险”是指县级联社因未能遵循法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。
“合规风险管理机制”是指县级联社有效识别、评估、监测合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关制度及岗位手册，以有效管理合规风险，确保县级联社合规稳健运行的循环过程。
有效的合规风险管理机制是县级联社构建全面风险管理的基础，是构建有效内部控制机制的基础和核心，是县级联社安全稳健运行的重要基础，对县级联社成本控制、风险控制、资本回报等核心要素具有重要的保障作用，是经营活动的重要组成部分。
三、合规目标
县级联社的合规目标是指县级联社通过建立健全合规风险管理机制，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系的建设，确保县级联社依法合规经营。
四、合规文化
县级联社应大力倡导、培育和推行合规文化，包括在全辖推行“合规从高管做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，培养全体干部员工的合规意识，倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。
合规文化是县级联社企业文化的核心组成部分。
合规应从高级管理层做起。高管人员必须做出合规表率，保证言行与县级联社的宗旨和价值观念相一致，领导全体员工以诚实守信的理念守法合规，构建县级联社合规文化。
五、合规责任
合规不仅是合规部门或合规人员的责任，更是所有员工的责任。每一位员工都必须对其业务活动或管理活动是否合规负责。县级联社对社会负责、对员工负责；员工对县级联社负责、对其他员工负责。县级联社各部门对本部门的经营管理活动是否合规承担直接责任；县级联社对所辖机构自身经营管理活动是否合规承担直接责任。
县级联社理事会（董事会）对其联社和所辖机构的经营管理活动是否合规负有最终责任。
合规部门承担协助县级联社高级管理层有效管理合规风险的尽职责任。
六、理事会（董事会）的合规职责
（一）审议批准县级联社的合规政策，并监督合规政策的实施；
（二）确保县级联社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审；
（三）确保县级联社建立适当的合规绩效考核、问责（免责）机制、激励机制等配套措施；
（四）定期获取和正确处理高级管理层提出的合规方案和合规问题报告，并对县级联社管理合规风险的有效性作出评价，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；
（五）在县级联社的发展战略上，体现对合规文化的倡导和鼓励，建立合规风险管理的长效机制；
（六）授权合规风险管理委员会对县级联社合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审，并对合规风险管理工作的重大事项进行决议；
（七）每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估；
（八）县级联社章程规定的其他合规职责。
七、监事会的合规职责
（一）监督县级联社合规政策的实施，确保被认定的合规薄弱环节得到及时整改；
（二）监督理事会（董事会）和高级管理层履行合规职责的有效性与推广合规文化的实效性；
（三）每年至少一次对县级联社管理合规风险的有效性进行评估；
（四）县级联社章程规定的其他合规职责。
八、合规风险管理委员会的合规职责（各级可不单设合规风险管理委员会，其职责可由风险管理委员会履行，但必须将该职责融入风险管理委员会职责中）
合规风险管理委员会负责监督县级联社日常合规风险管理工作，通过与合规部门负责人单独面谈或其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在问题，及时向理事会（董事会）或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施，并承担理事会（董事会）授权的其他合规风险管理工作。
九、高级管理层的合规职责
县级联社应有一名高级管理人员全面负责协调县级联社的合规风险管理工作，并在合规部门的协助下，履行以下职责：
（一）负责制定和适时修订县级联社的合规政策，将其作为指导合规风险管理机制建设的纲领性文件，报经理事会（董事会）批准后贯彻实施；
（二）率先垂范、切实贯彻县级联社的合规政策，当经营与合规发生冲突时，应确保合规政策得以遵守；当发现违规问题时，应及时采取措施予以补救，并对违规人员进行惩戒；
（三）提名合规部门负责人报理事会（董事会）审议，并确保合规部门负责人到任后履行合规风险管理职责的独立性；
（四）组建合规部门，给予合规部门足够的人力、技术等资源支持以确保其有效运作，并保证合规部门负责人能独立与理事会（董事会）或合规风险管理委员会进行沟通；
（五）定期或不定期向理事会（董事会，或合规风险管理委员会）提交合规风险管理现状报告，该报告应有助于理事会（董事会，或合规风险管理委员会）判断县级联社管理合规风险的有效性；
（六）每年至少一次识别和评估县级联社所面临的主要合规风险以及管理这些风险的计划；
（七）及时向理事会（董事会，或合规风险管理委员会）、监事会报告任何重大违规事件。
十、合规部门及其负责人的职责
合规部门是管理县级联社合规风险的独立职能部门或岗位，协助高级管理层制定、推动和执行县级联社的合规政策和措施，参与县级联社的组织机构和业务流程再造，为县级联社各部门及所辖机构提供政策法规支持，同时履行合规风险管理、合规教育培训、与监管部门日常联系等职责。
合规部门负责人负责全面协调县级联社合规风险的识别和管理，组织、监督合规部门根据合规风险管理计划履行职责，并对县级联社所辖部门及机构的合规风险管理做出评价，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规部门负责人不得兼做业务条线工作。
合规部门及其职能应独立于业务部门。合规部门及专职人员不得承担与其合规职责可能产生利益冲突的职责。
十一、市州办事处（联社）的合规职责
市州办事处（联社）应切实做好对辖内县级联社合规机制建设的督促、指导、协调、服务工作，履行以下合规职责：
（一）协助省联社组织开展有效的合规教育和培训，推动辖内县级联社合规文化建设；
（二）督促辖内县级联社贯彻落实省联社制定的合规政策，并监督其实施；加强对辖内县级联社合规风险的识别、评估、咨询和报告，组织和推动县级联社合规机制建设；
（三）加强与当地监管机构的联系和沟通。
十二、合规部门的权限
（一）合规部门有获取履行合规职责的必要信息的权利；
（二）合规部门有权就违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题有权对被检查对象提出整改意见和会同有关部门进行处理；
（三）合规部门有向上级合规部门及本联社理事会（董事会）或其下设的合规风险管理委员会、高级管理层提出有效执行合规法律、规则和准则的意见和建议的权利。
十三、合规部门和业务部门的关系
（一）业务部门对本部门业务活动的合规负有直接责任；
（二）业务部门应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动进行日常和（或）定期的合规性自查，并向合规部门提供合规风险信息或风险点，支持并配合合规部门的风险监测和评估；
（三）合规部门应为业务部门提供合规咨询、帮助和审核，通过提供建设性意见，办理合规事务，为业务与产品创新提供合规支持；合规部门有权组织和实施合规检查，调阅任何必要的文件和交易记录，促进业务部门防范和控制合规风险。
十三、合规部门与稽核审计部门的关系
合规部门与稽核审计部门既相互分离又相互支持，合规部门接受稽核审计部门对合规风险管理有效性的定期或不定期检查。
合规部门主要依据法律、规则和准则等对县级联社的经营管理活动进行事前、事中的合规咨询、指导、监督、服务和检查工作，对合规风险应定期与稽核部门交换信息。稽核部门应向合规部门提供与合规有关的任何审计调查结果，为合规部门识别、监测和评估合规风险提供信息来源和依据。
十四、合规部门与其他职能部门的关系
其他职能部门对本部门业务活动的合规负有直接责任；职能部门应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动进行定期或不定期的合规性自查，并向合规部门提供合规风险信息或风险点，支持并配合合规部门的风险监测、评估、监督和检查。
十五、合规考核
县级联社绩效考核应充分体现倡导合规和惩处违规的价值观念，协调平衡好业务拓展与合规风险管理的关系，以增强员工的.合规意识，形成良好的企业合规文化。县级联社应建立有效的合规评价制度，考核评价县级联社各部门、业务条线和分支机构管理人员合规风险管理的能力时，应征询合规部门负责人的意见。合规部门的绩效应由高级管理层直接考核。合规部门人员的薪酬及奖惩管理应与其工作目标保持一致。
十六、合规问责
问责制是县级联社合规风险管理机制能否有效运作的关键，县级联社应制定违规的内部责任追究制度和纠错规范，落实合规责任。县级联社对违规责任人的处理过程和处理结果，以及所采取的纠正措施，应充分体现县级联社的合规价值取向。县级联社应设定鼓励主动报告合规风险的基调，对于发现合规问题却隐瞒不报的，一旦被内部审计部门或外部监管部门查实，县级联社应给予隐瞒不报者严厉处罚；对于主动报告合规问题或合规风险隐患的，县级联社可视情况给予主动报告者减轻处罚、免责或奖励。
十七、合规风险报告路线
县级联社应明确合规风险报告的清晰路线，包括：本联社其他部门向合规部门报告合规风险的路线，各级合规部门逐级上报合规风险的路线，合规部门向高级管理层的报告路线，以及高级管理层向理事会（董事会）或合规风险管理委员会、监事会的报告路线等。应明确报告路线所涉每一位人员的职责，明确报告人的报告要素、方式、格式和频率等，以及被报告人直接处理或向上报告的规范要求。对于报告要素的要求，应以被报告人能据此迅速、准确判断所涉及的合规风险为标准。
十八、合规部门与外部监管部门的联系
合规部门作为县级联社与外部监管部门联系的枢纽，负责与监管部门保持日常的工作联系，并承担以下职责：
（一）负责对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件进行阐释；并从合规的专业角度，向高级管理层或县级联社其他部门系统地提出有效执行这些文件的相关意见或建议，包括组织修订相关政策和程序，同时给予员工理解这些文件的相应指导，持续跟踪这些文件在县级联社内部的执行情况；
（二）就有关监管规则、监管意见和风险提示等监管文件不明之处咨询相关监管部门，准确理解和把握监管部门的要求；
（三）代表县级联社积极向监管部门反馈意见和建议；
（四） 积极参加县级联社与监管部门之间沟通和交流等各项活动；
（五）按监管要求向监管部门备案，报告有关监管事项。
银行合规管理述职报告 篇3
过去的一年，在分行领导的带领下，我积极服从支行领导的工作安排，积极配合、团结同事，认真学习业务知识和业务技能，主动的履行工作职责，较好的完成了自己的本职工作，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将本年度的工作述职如下：
一、加强学习，努力提高政治与业务素养。
一年来，我始终坚持学习各种理论知识。通过不断学习，使自身的思想理论素养得到了进一步的完善，思想上牢固树立了正确价值观，人生观。一年以来，我在行动上自觉践行优质的服务的宗旨，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务。在平时工作同，我也比较注重团结同志，因为我深信工作不是一个人干出来的，只有好的团队才能为客服提供更好的服务，才能为我们银行创造更多的价值。同时，在工作之余，我也积极地利用业余时间学习金融业务知识，不断充实自己，提高自己。
二、当好助手，尽职尽责的做好本职工作。
在工作上，通过思想认识上的提高使我更加认真的对待本职工作，勤于实践，业务技能不断增长，工作能力不断加强，兢兢业业完成领导交给的任务。
回顾一年的工作，我也还存在着以下几点的不足：
一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世，面对严峻的挑战，我有时缺乏学习的紧迫感和自觉性。
二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。
三是业务技能水平还是不够娴熟，需要继续加强。
针对以上问题，我今后的努力方向是：
一是加强理论学习，进一步提高自身素质。对金融业务的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必须通过对市场经济理论、国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能力。
二是增强大局观念，努力克服自己的偶尔消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导、同事们把工作做得更好。
三是除了要加强自己的理论素质和专业水平外，作为一线员工，我更要不断加强自己的业务技能水平，这样才能在工作中得心应手，高效的完成工作任务。
总之在过去的一年里，在各级领导的指导下，通过自已的努力，我在思想、工作等各方面都取得了很大进步，并充分认识到金融工作的重要性和艰巨性，在后面的工作中更要通过总结经验，吸取教训，发现不足，弥补缺陷，不断增强政治思想素质和业务水平，戒骄戒躁，努力积极，取得更大的成绩，为我们支行经营效益的提高作出自已的一份贡献。
银行合规管理述职报告 篇4
20xx年对我来说，是加强学习，克服困难，开拓业务，快速健康成长一年，这一年对我职业生涯塑造意义重大。我从事代发工资岗也已整整一年，在领导带领与指导下，我学到了很多业务知识和做人道理，从中体会到酸甜苦辣也是最深刻。领导在工作各个方面都能够充分地信任我，大胆放手让我施展才能，从中我得到了很好地锻炼。柜台营销方面是我弱点，但是领导仍然对我给予充分鼓励，使我更加信心百倍地迎难而上，进而能够更有针对性学习、改进，并不断进步。
现将工作情况总结如下：
首先，在思想与工作上，我能够更加积极主动地学习招行各项操作规程和各种制度文件并及时掌握，各位同事敬业与真诚都时刻感染着我。在工作期间，我能够虚心向同事们请教，学到了很多书本以外专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调重要性，同时为自己在今后成长道路上积累了一笔不小财富。在工作方面，我有强烈事业心和责任感，我能够任劳任怨，不挑三拣四，认真落实领导分配每一项工作与任务。日常我时时刻刻注意市场动态，在把握客观环境前提下，研究客户，通过对客户研究从而达到了解客户业务需求，力争使每一位客户满意，通过自身努力来维护好每一位客户。
其次，在技能方面，我个人也能够积极投入，训练自己，这一年中，我始终保持着良好工作状态，以一名合格招行员工标准严格要求自己，立足本职工作，潜心钻研训练业务技能，使自己能在平凡岗位上为招行事业发出一份光，一份热。
对我个人而言，点钞技能已经超额达标，但是加打传票和打字与熟练同事相比还有一定距离，因此，我利用一点一滴时间加紧练习，因为我知道，作为储蓄岗位一线员工，我们更应该加强自己业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好为广大客户提供方便、快捷、准确服务。
第三，在日常工作生活中，我能够及时地融入到招行这个大家庭中，积极面对工作，与大家团结协作，相互帮助。在实际工作中，无论从事哪个行业，哪个岗位，都离不开同事之间配合，因为一滴水只有在大海中才能生存。只有不同部门之间、同事之间相互沟通、相互配合、团结一致，才能提高工作效率，创造出更多非凡业绩。
第四，服务方面。银行做为服务行业，除了出售自己有形产品外，更重要是出售其无形产品——服务，银行各项经营目标需要通过提供优质服务来实现，由此可见，服务是银行最基本问题。做好银行服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构法定义务，也是培育客户忠诚度、提升银行声誉、增强综合竞争实力需要。
每一天我都被同事们微笑所感染，被同事们满腔热情所打动，招行服务处处体现着“客户第一”理念。在招行工作过程中，逐渐地，我也明白了“以客户为中心”，是一切服务工作本质要求，更是银行服务宗旨，是经过激烈竞争洗礼后理性选择，更是追求与客户共生共赢境界现实要求。银行就像生活，偶然发生小插曲，客户轻轻一声“谢谢”，燃起了心中激情；客户不解抱怨，需要是耐心讲解。激情让我对工作充满热情，耐心让我细心地对待工作，力求做好每一个小细节，精益求精，激情与耐心互补促进，才能碰撞出最美丽火花，工作才能做到最好。
做好银行服务工作、取得客户信任，很多人认为良好职业操守和过硬专业素质是基础；细心、耐心、热心是关键。我认为，真正做到“以客户为中心”，仅有上述条件还不够，银行服务贵在“深入人心”，既要将服务理念牢固树立在自己内心深处，又要深入到客户内心世界中，真正把握客户需求，而不是仅做表面文章。我们经常提出要“用心服务”，讲就是我们要贴近客户思想，正确地理解客户需求，客户没想到我们要提前想到，用真心实意换取客户长期理解和信任。现在社会日益进步，人们对银行服务形式上提高不再满足，多摆几把椅子、增加一些糖果、微笑加站立服务，这些形式上举措已被社会视为理所当然事情，而从根本上扭转服务意识，切实为不同客户提供最有效、最优质、最需要服务才是让“上帝”动心关键。
“深入人心”一方面要求我们内心牢固树立服务意识，而不能被动、机械地应付客户，要时刻把客户放在内心，要经常站在客户角度来思考自身表现。还要求我们及时、准确把握客户内心真实需要，要能急客户之所急，想客户之所想。不同客户需求心理不同，要深度挖掘、动态跟踪。我们要区分客户、细分市场：对于普通客户
形式上服务提升就可能获得他们极大认可，比如大堂经理进门招呼，柜台人员微笑和礼貌用语；对于VIP客人，则更多要考虑如何为其缩短等待时间、节约交易成本和个性化服务及增值服务问题。为客户服务除了及时、准确、到位之外，还要能激发客户需求。
在时时处处把客户放在心中同时，还不能忘记风险，在服务过程中，要严格把握适度原则，服务流程、手段一定要依法合规，防止过头服务。
最后，谈谈我不足之处：由于岗位限制与个人因素，柜台营销是我一个弱点。在领导指导和同事们帮助下，我个人营销技巧有所提高。俗话说得好：不要怕麻烦，就怕没人找麻烦。麻烦越多，朋友就越多；朋友越多，发展业务机会才越多。因此，今后我会积极认真践行营销技巧，抓住每一个发展业务机会，做好日常营销工作。
银行合规管理述职报告 篇5
时光飞逝日月如梭，转眼20xx年已悄然过去，在这举国上下普天同庆的新年开端，我也满怀着喜悦的心情对过去一年的工作作个简单的总结和汇报，以求不断丰富自己、完善自己、充实自己，将自己置身于xx银行改革和发展的最前沿。
自xx银行xx支行成立至今，我一直都在储蓄出纳岗位工作，始终本着对工作认真的态度和高度的责任心，刻苦钻研，认真提高政治(教学案例，试卷，课件，教案)思想觉悟，坚决执行国家有关的金融政策和法规，积极学习各项业务知识，熟悉正确及时地办理各项业务。
储蓄出纳岗位是银行尤为重要的一个岗位，也是银行第一线、最基础的工作。因此，我深刻地体会到此岗位的重要性和责任性，就是要坚决按照岗位职责严格要求自己，照章办事，加强监督，保证资金和财产的.安全，恪守信用，诚实服务，自觉遵守各种规章制度，对客户诚心、热心、细心、耐心，维护客户的正当利益，坚持“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密“的原则，严格按照“xx银行规范化服务标准“办事。当发生业务时，存款业务本着先收款后记帐的原则，取款业务本着先记帐后付款的原则，认真审查凭证、票据的各要素是否真实、准确、合法后才能输入电脑。保管好自己的磁卡、印章、重要空白凭证、密码等也是至关重要的，做到专人专卡、专人专章、重要凭证不空号跳号、密码不外泄并及时更换，日终做好轧帐工作。每天以高度的责任心和敬业精神对待自己所从事的各项工作，严格按规章制度和操作程序办事。
在金融市场激烈竞争的今天，除了要加强自己的理论素质和专业水平外，作为储蓄出纳岗位的一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。因此，我经常利用下班后和业余时间在支行里刻苦学习，勤练技能，终于功夫不负有心人，在支行的每次技能测试中都能名列前茅。
新年新气象，我仍然会不断的努力，为xx事业发出一份光，一份热!我由衷的相信，树立“爱xx、做主人、尽责任“的理念，弘扬“艰苦创业、创新图强“的企业精神，认真履行“三个一流“的宗旨，xx银行一定能在新的一年里取得新的胜利!
银行合规管理述职报告 篇6
在合规文化建设工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。xx年，我行主要业务发展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。我们的主要做法是：
一、以宣传动员倡合规
为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念，xx年xx月，我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会，全面部署合规文化建设活动，引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵，营造合规文化建设良好环境和氛围。同时，我行制订下发了《xx年—xx年合规文化建设规划》和《xx年合规文化建设实施方案》，市分行和各支行成立了合规文化建设领导组，具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。
二、以加强教育学合规
合规文化建设是一项系统工程，必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。为此，我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。我行专门组织人员编写了《强化合规意识，告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》，精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本，分为“强化合规意识，告别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”度，制定规划，把新知识、新 政策、新制度的学习做为重点。在自我学习基础上再搞一些强化的训练和集中学习、交流和探讨，消除 惰性，共同提高。
八是增强自律意识，模范执行规章制度，注重作风养成，提高自身素养，学会沟通，谦虚做人，诚 恳做事。九是建立完善的内控制度体系，强化岗位责任意识。要明确岗位职责，强化履职要求，形成明 确的岗位责任体系。建立严密的责任追究机制，确保奖惩分明，违规必究，要彻底扭转“有规不依、执规不严”的'局面，不断提高制度执行力。
银行合规管理述职报告 篇7
20xx年，xx市支行行领导高度重视案件防范以及合规工作，通过梳理各部门及各条线的业务重点，发现业务环节中的风险点，来对防范合规风险、案件防控工作进行深入的研究、学习。通过完善相关制度建设，加强全流程管理，提升员工风险意识，从各项工作细节处入手，深入开展合规风险排查，防范案件风险，现将20xx年案件防控、合规风险排查的主要工作汇报如下：
一、20xx年主要工作
（一）定期开展案件防控工作领导小组会议
认真落实案件风险防控工作的各项措施，每季度开展案件防控工作领导小组会议，并且根据会议要求，切实完成各项工作，包括规范旺季网点经营工作、通报邮政金融网点合规情况、通报人行反洗钱检查及执行情况、通报人行会计营运检查及执行情况、邮银联动业务“质量提升年”、“市场乱象整治”等活动的沟通情况。各部门各条线加强管理，严密部署，保证了案件防控工作的.有序开展。
（二）定期开展合规排查工作
20xx年来，xx市支行对重点业务、重点环节的员工进行合规教育，严格按xx规定对员工进行家访、行为排查工作，严格按照市分行案件防控工作会议要求，提高排查手段的针对性与有效性，重点关注员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”，多渠道、多维度监测员工八小时内外的动态。先后开展了对重要岗位员工的不良行为排查以及涉及民间借贷、参与非法集资行为的排查，共排查了xx员工，排查率xx，组织员工签署了xx份合规承诺书，填写家访表xx份，通过排查，切实有效的减少了风险，排除了隐患。
（三）定期开展案件防控培训工作
支行定期组织行员工针对外部案例以及《xx市分行员工违规行为考核细则》进行学习分析。同时组织了全行员工学习了合规知识，开展了“合规大讨论”并且组织员工写了合规心得，此外支行还特邀请了法律顾来我行开展“法制大讲堂”活动，在我们员工与法律顾问的一问一答中，让我们的员工清楚什么行为是非法的，哪些“高压线”是我们银行业从业人员坚决不可触碰的，使得每位员工心里都有一条不能逾越的红线。今年11月份，支行组织了消防安全知识培训及演练，通过培训及演练，员工们提高了消防安全意识，掌握了消防安全知识及消防应急技能
通过这些学习、培训让所有员工明底线、知敬畏、守规矩，在全行营造良好的合规文化氛围。
银行合规管理述职报告 篇8
今年是我行实施“超常规、跨跃式发展战略”的开局之年，也是实现三年发展规划的第一年。在分行党委的正确领导和关心支持下，我支行制定了周密的工作计划和工作措施，坚决贯彻年初支行工作会议所制定的“五个更”的工作思路，确保开好局，起好步。一年来全行干部职工团结一心，奋力拼搏，取得了丰硕的成果。
一、业务经营呈现出超常规的发展态势：
跟往年相比，今年我行发展已走上快车道，各项业务屡创新高，走出了一个发展的上升通道。
(1)各项存款快速增长。至年底本外币总存款余额预计超过亿元，比年初增加
亿。其中预计：人民币对公存款增加亿、人民币储蓄增加5800万、人民币同业存款增加8000万;外汇存款增加1000万美元。全年日均比去年日均增亿;外币对公存款增加成为我行存款增长的一个重要来源，同业存款和储蓄存款也大幅增加加，这种存款增长速度是过去所没有的。
(2)贷款规模增加，结构不断优化。年末各项贷款约超过10个亿元，比年初增加3亿，主要增投于优良客户和按揭、消费贷款等低风险贷款;如PTA、投总、钨业、众达、海沧大道等大项目;信贷资产总体上仍保持较高质量，不良贷款占比低于%，尤其是今年第一季度、第二季度不良贷款余额都比去年下降;但从存量上分析，呆滞贷款有所增加;表内收息率预计达100%以上，综合收息率预计达97%，收息水平居全辖前列。
(3)经营利润成倍增加。至年末，我行创利水平预计可达1500万元(含结售汇收入)，其中人民币利润约为770万，外汇利润约为45万美元，结售汇手续费收入约为350万元。人均利润达21万元。同过去几年的创利水平相比，今年我行的利润水平实现了跨跃式的发展。
(4)中间业务大幅度增长。今年我行国际结算和结售汇总量稳居全辖第二位，已逼近第一位。预计全年将完成国际结算量亿美元、结售汇约1亿美元。外汇业务收手续费收入有较大的增长，预计可达350万，相当于我利润的20%左右。银行承兑汇票业务和票据贴现业务也有大幅增长，成为另一个新的利润来源。
二、主要工作措施和成功经验：
以业务经营为中心，突出重点，采取切实有效的措施，全方位推进各项业务工作快速发展。
1、细分市场，准确定位，抓住重点，积极营销批发业务。
20xx年，我行将对公市场细分为“五个一”，即一个港口、一条大道、一个房地产、一批项目及一个信托公司。明确了目标定位后，我们建立了一套反应灵敏、决策快速、攻关有力、服务到位的市场营销机制，创造性地开展工作，全方位拓展市场。具体做法有：提升经营层次，对规模大、要求高的重点优良客户将责任主体提升到业务部，1000万美元以上的项目直接由行长负责攻关和谈判;组建强有力的攻关小组，把全行攻关能力较强的人员集中起来组成强力攻关小组，对不同特点的企业选择合适的人员进行组合，集团作战，上下联动，精兵攻坚。突出竞争优势,抓住我行深入推行企业文化建设的契机，在服务上大做文章，以优质的服务吸引客户，大力营销总分行推出的新业务品种，为客户提供一揽子服务方案，争取在服务的深度和广度上优于他行;行领导以身作则，带头攻关，保证至少一半的时间用于走访客户，重点客户坚持每月拜访一次，重视改善和提高银企关系。通过不懈的努力，今年我行新争取了一批有价值上档次的客户，如德彦纸业、金桐化学、丰龙水产、厦信国托、海沧医院等重点客户，同时还储备了海沧大道、鹭景湾、出口加工区、国际货柜等一批有潜力的项目，为我行今后两三年的业务迅速发展打下了坚实的基础。
2、坚持品种创新和服务创新，多方位发展零售业务。
今年我行抓住代客理财资金归集、农电改造代缴费、推行VIP服务等重点工作，抓好本外币储蓄存款攻坚战，以争取有价值的私人客户为重点，大力营销零售业务。
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