下面是范文网小编收集的风控调研报告3篇 风控调研报告怎么写，以供借鉴。
风控调研报告1
风控报告摘要
该项目目前存在以下问题：
1、还款来源方面：
?还款来源一：银行及信托发放开发贷款的前提是需要开发企业具备最低2级开发资质，而项目公司目前仅仅取得了暂定资质；而且开发贷需要企业取得项目四证后才能开始操作，目前项目公司还尚未取得土地证。
?还款来源二：社会融资，待中融信托发行信托后，公司99%股权已转让于中融信托名下，公司、土地实际与九源富春无直接联系，除此企业没有其他资产用于社会融资。
?还款来源三：正常销售回款。依靠项目销售回款需待项目建成后，周期漫长。
2、取得土地证的成本不明确
汪总尚未与政府确认招拍挂时的土地面积及土地单价，且两者差异很大。因此无法确认实际资金缺口。根据我们计算资金缺口最高不超过13亿元（327亩X 400万亩=约13亿）。而我方仅提供
亿，其余资金来源现无定论。
3、关于我司溢价10%收购购物中心
2011年5月24日平谷政府第48期有关项目的会议纪要明确记载，在项目地块内，岳各庄村集体自建不低于2万平方米的商业面积。这2万平米商业所指是写字楼还是购物中心，考察组未见到相关的文件说明。因此是否还有剩余商业面积可供我方购买，目前不知。
4、大股东担保资质
通过大股东的资金状况及注册资金分析，无实力承担保证责任。
风控调研报告2
公司简介以及合并范围
（一）本次风控核查范围 （包括尽职调查主体及年度）
（二）本次核查之时间以及主要核查方法
（对于实施的重点审核程序及结果须进行充分阐述）。 审计相关
审计事宜
[主要描述和审计相关事项包括重大审计问题、和审计师沟通情况等] 环境、行业竞争关系及战略与财务数据特征概析： 财务及核算状况
纳税申报表主要项目 调整后会计报表
（一）资产负债表
（二）损益表
（三）本次核查主要调整事项说明 [重点描述我们本次核查后得出的重要调整事项以及调整依据] 账务设置情况
本次调查的主要事项以及财务与业务的结合（一）销售收款的核查
关于收入收款循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈销售主管以及库存管理人员核实出库量信息 2.访谈主要客户核对主要客户收到发货量信息 3.检查销售合同核对销售单价信息 4.访谈主要客户核对销售单价信息 5.访谈销售主管以及销售副总裁核对销售收款条件、帐期等信息与财务报表核对。
访谈销售主管以及销售副总裁核对主要客户销售策略等信息与财务报表核对 访谈销售副总以及下游客户确认对客户的议价能力以及与财务报表应收、预收核对是否一致 6.访谈了解公司发货周期情况以及检查分月发货量并比较差异情况，与财务报表存货核
对 核对结果如下：
【如存在差异，需要进行差异解释】
（二）采购付款核查
关于采购付款循环的核查，主要方法如下： 1.访谈库存管理人员以及采购主管，核实主要原材料采购量数据以及平均采购价格。2.访谈主要供应商核实采购额以及供应价格情况 3.访谈采购经理核实主要材料采购付款政策以及备货周期情况 4.综合判断对上游的议价能力情况，与业务了解状况是否一致：
核对结果如下：
【如存在差异，需要进行差异解释】
（三）生产循环核查
关于生产制造循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈生产高管以及生产部经理，了解生产工艺流程。2.重点核实产品生产过程中单位产品的材料、人工、动力费用等的耗费情况，与账务记录的当年产品产出和料、工费、投入情况核对；结合产品和材料价格变化，测算正常毛利率水平并与财务数据进行核对。3.了解生产周期以及年末在产品、产成品库存情况 4.核实公司整体产能情况，现场观察生产组织、主要生产线及生产运转情况。核对结果如下：
1、标准产品耗费情况（根据工艺填列）
2、实际生产投入产出情况（财务数据）
【分析2中数据，是否与1反映的投入产出关系一致】
3、生产流程及库存情况
（四）固定资产投资循环核查
关于固定资产投资循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈生产和技术高管，结合生产工艺，了解企业生产技术状况及与生产技术相关的设备
情况；
2.现场查看生产现场，结合生产工艺，了解生产组织情况，固定资产更新情况。3.访谈生产和技术高管，了解生产线加工能力情况；篇二：风控调查范本
湖南中纳联投资管理有限公司
风控调查操作流程单
借款人： 借款人配偶：保
抵证押人： 人：反担保人：
填 表 须 知
为了借款申请人的申请能顺利获得批准，借款申请人（及配偶）、抵押人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）填写文本前请认真阅读以下内容： １、请用黑色、蓝色墨水钢笔或签字笔清楚填写资料，请勿涂改。
２、请用正楷填写或在所选项后“（）”或“□”内打“√”。 ３、按要求准备有关材料的复印件，并由调查人员与原件逐一核对，加盖“与原件核对无误”印章后，粘贴在指定位置。
４、填写本表前请按出借人要求准备下列材料：
（１）借款人个人简历
（２）借款人（及配偶）有效身份证件、户口簿或有效居住证明、婚姻状况证明
（３）借款人及配偶的收入证明
（４）抵押人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）有效身份证件、户口簿或有效居住证明、婚姻状况证明
（５）自有产权房屋权属证明原件
（６）借款人、担保人、反担保人其他资产证明
（７）借款人（及配偶）、担保人（及配偶）近期一寸彩照各二张
（８）借款人借款用途证明材料及还款计划书。
（９）出借人要求提供的其他材料
特别提醒：
１、借款申请人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）必须确保提交的资料真实、合法，否则将要承担因此而产生的一切责任；
２、借款申请人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）及本文本其他相关人员在各项材料上所签字迹要工整，前后字体一致，以免出借人因此而拖延向借款人发放借款。
一、调查人声明与保证
我们在此声明与保证：
此文本所收集的资料及我们所做出的评价是经过我们审慎调查、核实借款客户身份、材料原件、分析和整理后完成的，反映了借款客户最主要、最基本的真实信息。我们对本文本内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。特此声明
风控部签字：
年 月 日
营销部经理签字：
年 月 日
二、办理流程告知书
尊敬的客户：
湖南中纳联投资管理有限公司（以下简称中纳联）和出借人在受理您的借款申请后，将根据2005年10月１日开始执行的中国人民银行《个人信用信息基础数据库管理办法》，以个人信用信息基础数据库中所记录的您的个人信用作为重要评审依据，决定是否同意您的借款申请及确定最终借款额度。个人信用信息基础数据库中记录了您以往作为借款人、抵押人、担保人和信用卡使用人的历史状况，您的本次借款情况也将进入个人信用信息基础数据库储备，请您在申办借款前对自己的个人信用状况进行全面的了解，并向中纳联提拱自己的真实情况，认真衡量自身的还款能力，以避免因材料不真实或超出自身能力负担而带来损失。
中纳联保护您向中纳联提供的资料及了解的有关您的家庭、资产、公司状况及其他隐私权，中纳联不会擅自向无关人员透露您的上述相关信息，担按照国家法律、法规规定和相关部门的要求必须配合的除外。但是，如果在借款合同履行期间您的还款出现逾期，我们将有权对外公布您的逾期情况，并有权在任何媒体上直接向您及相关保证人（公司）、抵押人进行催收。
为了帮助您充分了解借款流程和办理借款过程中应该注意的相关事项，湖南中纳联投资管理有限公司告知如下：
一、借款申请人办理此项业务能否取得借款取决于多方面的因素，中纳联公司将在接收借款申请人的资料后３个工作日内告知借款申请人是否受理了此项业务。
二、借款申请人必须保证向中纳联公司申请借款业务是基于本人真实意思表示，借款申请人必须严格按照合同约定用途使用借款，并对借款承担无条件偿还的责任，保证不会因借款用途的改变或本人或家庭原因而拖延或拒绝履行还款义务。
三、借款申请人必须保证向中纳联公司提交的证明文件、资料是真实、合法的，所有签字确系所提供材料的真实人员所签，借款申请人对所提供的材料和所有的签字的真实性、合法性承担完全责任。借款申请人清楚的知道提供虚假、伪造的证明文件、作虚假的陈述、假冒签字以及违反约定处置权利凭证约定的标的物骗取借款行为是从事借款诈骗的犯罪行为，应当依法承担由此而产生的民事及刑事责任。如果在出借人决定放款以前，发现提供的资料不真实或不符合放款要求，必然不会得到出借人的批准；如果在借款发放后中纳联公司或出借人发现借款申请人所提供的材料（包括借款申请人、抵押人、保证人的材料）与实际状况不符，中纳联公司或出借人有权利要求借款申请人及借款相关人承担如下责任：
（１）中纳联公司通知出借人或出借人直接解除借款合同，提前收回全部借款本息，并依借款合同及本文本的约定要求借款申请人及借款相关人支付违约金及赔偿金，并且出借人有权按借款合同及本文本约定的条款，追偿借款本息；如果由于借款申请人及借款相关人提供的资料虚假，致使不能归还借款本息，出借人行使债权后，仍不能清偿欠款，借款申请人及借款相关人依然应予清偿，出借人有权就借款申请人及借款相关人的其他财产进行追偿；（２）由于借款申请人及借款相关人提供的资料或签字（或他人冒签）的内容虚假、非法、无效，须向中纳联公司支付2000元的违约金，如果致使中纳联公司或出借人遭受重大损失的，除承担赔偿责任外，借款申请人及借款相关人还应承担刑事责任。（见《刑法》第一百九十三条规定）。
四、借款申请人的借款有可能是由多个出借人共同出借的，借款申请人及借款相关人需分别与出借人签订借款合同并办理相关手续。
五、如果借款申请人的借款申请获得出借人同意（借款额度、期限、利率、还款方式等以出借人同意为准），借款申请人同意按照出借人审核结果借款，应按照中纳联公司的安排由借款申请人及借款相关人携带借款申请人及借款相关人身份证、户口本、房产证原件或中
纳联公司要求携带的其他材料在指定时间办理合同会签手续，交纳公证费、抵押费、担保服务费、反担保金等相关费用。
六、中纳联公司受理此项业务后，借款申请人应根据中纳联公司的要求办理相应的抵（质）押手续。
七、如果借款申请人的借款属车辆抵押类借款，办理完车辆抵押手续后，借款申请人需回到中纳联公司，在中纳联公司工作人员的陪同下，由出借人以卡卡转帐的方式向借款申请人放款。
如果借款申请人借款属房产抵押类借款，需办理抵押登记手续的，中纳联公司一般安排在上午办理抵押（经借款申请人特别要求也可以安排在下午）。对于在下午办理抵押登记的借款申请人，中纳联公司同时提醒借款申请人，房管局受理时间为：上午9：00至下午17：00，银行在16：30以后就不再受理存、取款业务。根据中纳联公司规定，借款申请人必须在办理完抵押手续后才能放款，如果借款申请人想在办完抵押登记手续后当天拿到借款的，必须在16：30之前直赶到银行。否则，在办理完抵押登记手续后，因银行下班导致不能放款的，中纳联公司不承担责任。
八、借款合同签订后，如因借款申请人提供的抵押物违反有关规定，导致不能办理相应的抵押登记手续的，借款合同终止，出借人不再向借款申请人发放借款。借款申请人同意已经发生的评估、公证等相关费用由借款申请人承担，中纳联公司在退还的担保费中扣除500元人作为卷宗受理费。
九、借款合同签订后，合同期满前，借款申请人提前还款的，应在征得中纳联公司和出借人同意后，方可提前解除合同，借款申请人按照借款合同的约定向出借人多支付十五天的借款利息作为对出借人的补偿。
湖南中纳联投资管理有限公司
年 月 日篇三：尽职调查风控报告模板 公司简介以及合并范围
（一）本次风控核查范围 （包括尽职调查主体及年度）
（二）本次核查之时间以及主要核查方法
（对于实施的重点审核程序及结果须进行充分阐述）。 审计相关
审计事宜
[主要描述和审计相关事项包括重大审计问题、和审计师沟通情况等] 环境、行业竞争关系及战略与财务数据特征概析： 财务及核算状况
纳税申报表主要项目 调整后会计报表
（一）资产负债表
（二）损益表
（三）本次核查主要调整事项说明 [重点描述我们本次核查后得出的重要调整事项以及调整依据] 账务设置情况 本次调查的主要事项以及财务与业务的结合（一）销售收款的核查
关于收入收款循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈销售主管以及库存管理人员核实出库量信息 2.访谈主要客户核对主要客户收到发货量信息 3.检查销售合同核对销售单价信息 4.访谈主要客户核对销售单价信息 5.访谈销售主管以及销售副总裁核对销售收款条件、帐期等信息与财务报表核对。
访谈销售主管以及销售副总裁核对主要客户销售策略等信息与财务报表核对 访谈销售副总以及下游客户确认对客户的议价能力以及与财务报表应收、预收核对是否一致 6.访谈了解公司发货周期情况以及检查分月发货量并比较差异情况，与财务报表存货核对 核对结果如下：
【如存在差异，需要进行差异解释】
（二）采购付款核查
关于采购付款循环的核查，主要方法如下： 1.访谈库存管理人员以及采购主管，核实主要原材料采购量数据以及平均采购价格。2.访谈主要供应商核实采购额以及供应价格情况 3.访谈采购经理核实主要材料采购付款政策以及备货周期情况 4.综合判断对上游的议价能力情况，与业务了解状况是否一致：
核对结果如下：
【如存在差异，需要进行差异解释】
（三）生产循环核查
关于生产制造循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈生产高管以及生产部经理，了解生产工艺流程。2.重点核实产品生产过程中单位产品的材料、人工、动力费用等的耗费情况，与账务记录的当年产品产出和料、工费、投入情况核对；结合产品和材料价格变化，测算正常毛利率水平并与财务数据进行核对。3.了解生产周期以及年末在产品、产成品库存情况 4.核实公司整体产能情况，现场观察生产组织、主要生产线及生产运转情况。
核对结果如下：
1、标准产品耗费情况（根据工艺填列）
2、实际生产投入产出情况（财务数据）
【分析2中数据，是否与1反映的投入产出关系一致】
3、生产流程及库存情况
【如存在差异，需要进行差异解释】
（四）固定资产投资循环核查
关于固定资产投资循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈生产和技术高管，结合生产工艺，了解企业生产技术状况及与生产技术相关的设备
情况；
2.现场查看生产现场，结合生产工艺，了解生产组织情况，固定资产更新情况。3.访谈生产和技术高管，了解生产线加工能力情况；篇四：13-项目风控报告 xxx项目
风控报告
一、项目融资情况概述 1.融资金额： 2.融资期限：
3.融资方式：项目合作、股权融资 4.融资用途详细说明：
二、项目基本情况概述 1.项目名称：
2.融资项目介绍：
三、项目行业情况 1.行业发展历史： 2.行业发展趋势：
3.国家行业政策：
四、项目市场现状 1.市场需求情况： 2.市场消费人群：
3.竞争对手情况： 1 开放 · 务实 · 高效 1.公司基本证件说明： 2.公司发展历程介绍： 3.公司股权结构说明： 4.公司组织架构说明：
5.公司产品说明、价格、市场情况： 6.公司进行渠道、销售渠道、结算方式说明： 7.公司财务状况分析：
8.公司未来发展规划：
六、项目团队情况 1.项目发起人：
个人基本情况：姓名、出生年月日、民族、籍贯、联系方式、婚姻状况、学
历、毕业时间、毕业院校、专业、各阶段工作经历、个人过往业绩、擅长方面、在团队负责本板块、个人性格分析。
家庭情况：配偶、子女、父母、直系亲属情况。
资产情况：提供房产、汽车、土地、股票等资产证明。2.团队核心成员：
成员1：
个人基本情况：姓名、出生年月日、民族、籍贯、联系方式、婚姻状况、学
历、毕业时间、毕业院校、专业、各阶段工作经历、个人过往业绩、擅长方面、在团队负责本板块、个人性格分析。
家庭情况：配偶、子女、父母、直系亲属情况。
资产情况：提供房产、汽车、土地、股票等资产证明。2 开放 · 务实 · 高效 1.项目盈利模式： 2.项目成本支出： 3.项目利润收入：
4.项目毛利润、净利润说明：
八、项目风险性及规避措施 1.项目风险性总结： 1.市场风险： 2.竞争风险： 3.财务风险： 4.管理风险：
5.政策风险： 2.规避措施：
措施1.措施2.措施3.措施4.九、项目结论
1.对项目可否投资操作给予最后的结论。3 开放 · 务实 · 高效
十、项目执行建议
为了项目更好的推进，建议做好如下工作： 十
一、子公司风控专员核查意见：
十二、子公司相关部门负责人意见：
投资部经理意见及签字：
风控主管意见及签字：
投资主管意见及签字：
十三、总公司投资中心风控专员核查意见：
十四、总公司相关部门负责人意见：
投资总监意见及签字：
风控经理意见及签字：
投资经理意见及签字：
财务总监意见及签字： 4 开放 · 务实 · 高效
报告撰写人：
出具时间：2014年 月 日
附件：调查表格问卷、文本、照片、录音资料
注：本报告以精要、简单为准，不必进行过多文字性赘述。
风控述职报告
纠正四风调研报告
四风问题调研报告
反四风调研报告
疫情防控情况调研报告
风控调研报告3
关于对xxx申请装修贷款的审查报告
2011年7月10日，贷款申请人xxx向我行提出个人装修贷款申请，申请金额170万元人民币，期限12个月，还款方式为按月还息到期还本，贷款年利率为％。经我部审查，现将该笔信贷业务的审查情况报告如下：
一 该笔贷款种类为个人消费类贷款，符合国家产业政策、金融政策和我行的信贷业务政策。二 贷款申请人符合我行信贷条件。
三 该申请人所提供相关文件及我行要求的相关资料合法、合规、有效。四 贷款用途
该笔贷款用途为个人消费贷款，用于装修贷款申请人xxx名下的房产，并与装修公司签订了装修合同，所需装修款200万元，故向我行申请贷款金额170万元，其余款项自筹。五 担保情况
该笔贷款采取房产抵押的担保方式，抵押房产为贷款申请人xxx名下的房产，和平区卫津路xx公寓xxx，建筑面积平米，钢混结构，共15层所在8层，设计用途居住，评估价值为285万元，设定抵押权利价值170万元，抵押率%。六 还款来源
该笔贷款第一还款来源为贷款申请人的家庭月收入，经调查，贷款申请人xxx月收入为10万元，其配偶xxx月收入为14万元，且收入情况稳定。该笔贷款第二还款来源为贷款申请人名下的抵押房产，位于和平区xxx路xxx，建筑面积平米，钢混结构，共15层所在8层，设计用途居住，评估价值为285万元，设定抵押权利价值170万元，抵押率为%。按贷款申请人申请贷款及还款金额计算，贷款申请人每月还款共计元，上述二人家庭收入与贷款申请人月还款金额相匹配。
七 风险评估
该笔贷款种类为个人消费类贷款，符合国家产业政策、金融政策和我行的信贷业务政策；该笔贷款申请用途为个人装修名下房产，贷款用途合法、合规、合理。该笔贷款申请人xxx家庭收入可观、稳定，现金流量充足；同时以房产抵押方式进行担保，抵押房产分别位和平区xx路xxx，房产足值、易变现。八 风险防范措施
该笔贷款种类为个人消费类贷款，符合国家产业政策、金融政策和我行的信贷业务政策；该笔贷款申请用途为贷款申请人装修名下房产，贷款用途合法、合规、合理。贷款申请人夫妻二人工作稳定，家庭收入可观、稳定，以房产抵押方式进行担保，房产价值综合抵押率为%，房产足值、易变现。九 审查意见
结合该笔贷款资金用途、担保方式、以及还款来源等综合因素，我个人同意对xxx发放贷款170万元，期限12个月，还款方式为按月还息到期还本，年利率％。
审查岗人员签名： 二零一四年七月十九日
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