部门岗位职责风险共4篇 岗位职责风险有哪些

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部门岗位职责风险共1

　　风险控制部门岗位职责

　　为适应业务拓展和完善风险控制体系，具体制定职责如下：

一、风险控制部门职责

　　1．认真落实各项金融风险管理法律法规和规章制度，研究制定和推动落实风险管理的总体目标、风险管理规划工作，建立健全风险管理体系；

　　2．负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见；

　　3．编制不良贷款清收计划，制定相应考核办法，并做好相关指标下达和计划的考核； 4．负责信贷风险资产管理，监测不良贷款的变化趋势，督促相关责任人及时清收贷款，定时向领导报告清收情况；

　　5． 负责信贷风险管理业务数据的汇总统计、分析和上报工作，及时向领导提供有关风险控制防范的数据统计，提出工作建议和政策方案；

　　6．完成领导交办的其他工作任务；

二、风险控制部岗位职责

（一）风险控制部总监岗位职责

　　1．在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任；

　　2．正确指导和监督风险管理部人员工作，严格执行公司的各项规章制度，确保风险管理部工作合法、合规、正常运行；

　　3．结合风险管理部职责，定员定责，明确分工，制定初审岗、复审岗、外访及贷后管理岗的工作目标和考核办法，确保风险管理部工作的正常运行；

　　4．负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告，对风险分析评估报告负职务责任；

　　5．负责与其他部门之间的业务衔接与协调； 6．负责部门内部业务培训组织与安排；

　　7．参与公司新业务的调查、论证和风险评估； 8．完成公司领导交办的其它工作；

（二）初审岗位职责

　　1．负责收集、审核、管理公司客户的业务申请资料并录入有关系统；

　　2．负责审查提交的贷款资料的真实性、完整性、合法性，根据信贷政策及操作标准进行权限内的审批；对资料不全的客户进行沟通，督促客户补充资料，建立良好的客户关系

　　3．负责审查申请人的征信、银行流水、贷款条件、借款用途、各类网站信息等情况，提出是否立项调查的初步意见；

　　4．对于审批过程中发现的问题及时反馈，并给出相应建议，辨别、防范信贷风险及金融欺诈

　　5．负责办理贷款的有关手续及事宜，如共借人资格、能力的认定； 6．对客户基础档案进行分类、编号、归档和借阅管理； 7．完成公司领导交办的其它工作；

（三）复审岗位职责 1．复审专员了解初审及外访收集到的客户资料并进行复核并给予评分。

　　2．复审主管通过对信用评分卡的数据进行分析，分析的主要内容包括但不限于以下几点：

(1) 借款人的征信状况是否与初审数据一致，若不一致及时与相应的初审专员沟通并作出整改，整改后重新提交信贷系统直接交由复审专员再次复审。

(2) 对借款人的收入来源及银行流水进行详细核对，判断借款人收入及流水是否真实、可靠，如若存在虚假流水按照公司风控要求给予相应处罚；其次，若收入不足，与相应外调人员沟通让客户及时补充。

(3) 对借款人的提供的资产状况进行详细核对并准确计算借款人的资产负债情况，例如借款人的资产负债率等数据。

(4) 依据借款人的资产负债情况、收入及流水状况等因素综合判断借款人的还款能力及潜在的履约风险并给出合理的建议或者意见。

　　3．整理借款人信息并形成书面报告向审贷会报告客户整体情况。 4．定期或不定期的配合内控部门或者上级领导做好风险抽查工作。 5．完成领导交办的其他工作；

（四）外访及贷后管理岗位职责 1．外访岗位职责

　　按照风控要求对借款申请人进行实地调查，根据调查结果对借款人家庭状况、收入来源、资产负债情况、经营情况等主要信息的调查了解进行分析并撰写调查报告 ，为复审部门下一步的工作提供可行性的结论及建议。 外访岗位的具体工作有以下几项：

(1) 现场核实借款人贷款资料的真实性并根据实际情况收集所需资料。 (2) 详细了解借款人的资产负债情况，资产主要包括房产、车辆等，负债包括银行贷款、小贷公司贷款及私人民间借款。并提供相应的证明材料，包括纸质材料及影像材料。

(3) 调查了解借款人的店面经营信息 ，主要包括店面坐落位置、面积、人员数量、每月毛收入、成本、支出、等信息，要进行交叉检验从而保证调查结果的准确性。

(4) 调查了解借款人的进货渠道以及上下游客户合作情况。 (5) 调查了解借款人的婚姻状况以及家庭情况。 (6) 完成公司领导交办的其它工作；

　　2．贷后岗位职责

(1) 负责客户的维护工作和贷后回访工作，按规定进行贷后回访，并按规定时间提交贷后回访表；

(2) 负责对已放贷业务进行跟踪监督检查，及时发现未预见的风险及新出现的风险并提出防范应对措施逐级上报；

(3) 对于在跟踪中发现的逾期及不良贷款，提出贷后管理指导意见和建议，及时将材料汇报给公司领导，与各部门协作进行追缴欠款的工作，对进入执行程序的贷款业务全面负责；

(4) 根据贷中和贷后发现的问题，归类汇总，提出针对性改进意见，促进各项工作的持续改进和优化

(5) 组织定期召开贷款清收会，发布清收总结，为公司贷款审核、审批提供参考； (6) 及时、准确上报各种贷后监控资料及相关报表； (7) 完成公司领导交办的其它工作；

　　风险部

部门岗位职责风险共2

　　部门岗位职责

　　为提高工作效率明确各岗位责任特制订以下岗位职责。

　　总经理

一、组织落实公司制定的中长期发展战略、公司企业文化建设的总体规划。审批公司每笔业务对公司的每笔业务负总责；

二、按照公司章程的规定，组织建立健全公司管理体系；

三、建立和完善公司管理制度并组织实施，制定公司高级管理人员职责和部门职能；

四、负责综合办公室的行政管理工作，贯彻公司工作方针、目标；

五、负责协调各部门的关系，监督检查规章制度的执行情况，了解工作目标和工作任务完成情况和工作进度，催办、督办公司董事会、办公会、公司领导交办、批办事项；

六、负责审核本公司年度工作计划、总结等重要材料；

七、负责组织筹备工作会议、股东会等会务工作；

八、负责工作计划和会议决议执行情况的检查落实；

九、拟定完善薪酬管理制度并组织实施、监督、考核；

十、组织建立健全公司考核激励体系并组织实施；

　　十

一、负责对公司所有正式发文的审核以提高公文质量；

　　十

二、完成股东会交办的其他工作。

　　副总经理

　　负责审控本公司拟保及在保客户的风险情况并提出相应处理意见。

　　主要职责是：

一、积极开拓市场并参与审查每笔担保业务；

二、根据采集的风险信息或排查出的特殊情况进行风险预警；

三、对列入风险监察名单的客户风险状况和逐步退出计划的落实情况进行持续监控、检查和汇总分析；

四、收集整理并上报在担保业务风险监控过程中或通过其他途径采集的风险信息；

五、向业务部、风控部、提示所拟保或在保客户所处行业和市场变化、法律法规变化、国家政策调整和客户经营管理等变化形成的风险信息。

　　业务部职责

一、负责完成公司董事会制定的各项业务指标；

二、负责对担保客户资料的搜集工作；

三、负责担保业务的保前调查、保时审查、保后管理工作；

四、负责对担保业务档案原始资料进行归档、整理、保管，建立、健全担保客户资料档案；

五、组织实施担保市场、行业和相关监管政策的跟踪分析工作，及时收集、汇总和上报外部市场信息和产品信息，为业务发展规划和产品开发计划的制定提供参考和依据；

六、负责与银行、其它担保机构的业务联系、积极开拓市场、防范风险；

七、及时、准确、完整的编制担保业务日常统计报表；

八、监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作；

九、负责组织对重点客户的分析评价；

十、撰写部门工作计划、分析、总结。

　　业务部工作人员岗位职责

一、开展市场调查，维护客户关系，推进市场拓展，选拨优质客户，确定明确的营销目标。

二、严格执行公司担保业务流程规定。受理客户提出的贷款担保申请，收集有关信息资料对申请人所申请担保贷款的合法性、合规性、安全性和盈利性进行调查并对调查内容的真实性负责。

　　调查主要内容有 ：

1、调查和验证担保申请人提供的身份证明、被担保主体资格等基本情况、产品市场、财务状况以及产供销库存等情况，掌握担保贷款的真实用途，调查验证担保申请人的经营状况和偿债能力等；

2、调查核实抵押物、质物的权属、价值及实现抵押权、质权的可行性、合法性等；

3、调查核实保证反担保人的担保资格、代偿能力和资信情况；

4、需要调查的其他资料。

三、对担保业务调查情况进行综合分析、撰写担保业务调查报告，对担保额度、期限、费率标准和使用方式以及反担保情况等提出明确意见，经部门主管同意后报审查岗审查；

四、办理抵质押登记、签订委托担保合同、收取相关费用及通知合作银行发放贷款的具体手续；

五、按照保后监控制度要求对已实施担保客户进行定期和不定期监控；

六、做好保后客户信息、业务信息的收集整理，做好客户信息系统的维护工作；

七、对存在潜在风险的客户实施名单管理、负责制定防控风险的行动计划并组织实施。

　　风险控制部职责

一、对申请担保企业和项目的报审资料重点从法律角度加以审核；

二、对申请担保企业和项目从整体风险进行评定；

三、对申请担保企业和项目的反担保抵押措施从法律风险角度提出意见；审核反担保手续的合法性，审核确定相关合同及法律文本；

四、熟悉商业银行内控制度，信贷决策体系及投资担保体系，精通投资、担保、财务、金融及企业管理相关的法律法规政策；

五、熟悉国内企业现状、投资担保政策体系，具有较强的风险防范控制管理意识和能力；

六、完善风险管理办法及合理化风险管理相关各项操作规程，业务规程；

七、跟踪公司各项业务进展，汇总各类业务的风险情况及发出风险预警；协调部门相关人员和业务相关部门保持业务流程的高速运转；

八、负责集中管理存在潜在风险的客户相关资料包括监控报告、风险分析等；

九、完成公司领导交办的其他事务。

　　风险控制部工作人员岗位职责

　　风控部人员对业务部上报的担保业务申请进行二次审查并提出明确的独立审查意见，向审批人报批，全面揭示所审查担保业务的风险，对出具的审查意见负责。其主要职责为 ：

一、可行性审查。依据担保业务风险管理办法相关规定审查所担保业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、费率标准、担保期限、反担保能力等；

二、合规性审查。审查所担保业务是否符合国家政策投向规定、客户经营范围是否合规合法；

三、完整性审查。审查客户经理所提供资料是否完整有效，包括客户贷款卡等信息资料复查、项目批准文件、环保达标文件、安全生产文件以及需要提供的其他证明资料等；

四、审查担保业务综合风险；

五、担保业务经有权审批人审批同意或被否决后通知业务部办理相关手续；

六、主动关注当地经济、行业发展趋势和所审查客户的风险状况变化，及时向部门负责人沟通、汇报。

　　综合办公室职责

一、负责公司综合档案的管理，确保完整、齐全、有效；

二、负责制作上报公司要求的各类统计报表等资料；

三、负责担保业务数据统计、资料积累和本部门文件保管。

四、负责本公司的相关文件通报。

五、负责公司介绍信等公司对外证明的开具工作;

六、负责来宾的接待工作；

七、负责与银行等机构的联系、积极开拓市场;

八、负责文件及会议管理：

1、负责外部来文及所有公司函件收发、报批转等管理工作；

2、负责公司对内对外发送文稿审核、打印、邮寄等工作；

3、负责公司性会议的会务管理、服务及会议纪要的整理、会签、发放。

九、负责劳动合同管理、工作纪律、人事奖惩、人事信息等劳动人事管理工作。

十、负责组织起草本公司年度工作计划、总结等重要材料；完成领导交办的其他工作。

　　财务部职责

一、严格按照国家和地方财税法规及公司有关规定，开展会计核算、成本分析、财务管理和预算编制等工作，确保业务合法、合规；

二、负责组织部门的财务核算和财务管理及计划统计工作；

三、负责公司财务管理的基础工作，规范财务会计行为，组织正确核算，如实反映经营成果；

四、负责公司资产、负债、收入、成本、费用及利润的核算，组织公司财会、税收、计划、统计等方面信息编制、分析和报送工作；

五、组织制定公司会计科目体系、会计核算操作规程、会计内部控制制度等财务会计制度；

六、制定公司的财务评价指标体系，并进行科学地分析和评价；

七、负责编制公司经营计划和财务收支预算；

八、组织对公司的经营管理成本、费用进行管理和控制；

九、参加投资担保项目的评审，对项目的财务风险进行分析、控制，对项目的可行性提出明确的评审意见；

十、负责对本部门人员的培训学习和指导，不断提高部门员工的业务素质和职业道德水平；

　　十

一、负责抵质押品权利凭证保管登记；

　　十

二、负责公司印章的管理;

　　十

三、撰写部门工作计划、财务分析、总结。 十

四、完成公司领导交办的其他工作。

　　会计岗位职责

一、按财经法规和公司的规定负责报账审核工作。审查原始单据的真实性、合法性、完整性、有效性和合理性，有权拒绝违规和不合理的开支；

二、负责公司下达的费用指标的执行控制工作，严格按规定对费用指标进行审核与报销，登记各部门或个人费用指标的使用情况并按季通报到各部门或个人；

三、负责公司的日常会计核算和账务处理工作，保证会计处理的正确、完整和及时；

四、负责公司会计报表含合并报表和财务报告的编制与上报工作，保证财务报告的真实、准确、完整和及时；

五、负责公司金融许可证、营业执照、组织机构代码证、贷款卡等的年检、换发 ；

六、负责员工工资的审核、发放与核算。

七、负责公司固定资产的管理工作，建立和完善固定资产的启用、调拨、报废和盘点等相关管理制度或规定。

八、负责税金的核算与缴纳以及公司发票的管理工作。

九、负责会计资料和财务档案的装订、整理和归档等管理工作。

十、完成公司领导或部门领导交办的其他工作。

　　出纳岗位职责

一、根据会计所制现付、现收凭证和报销单据进行复核并准确收、付款，按规定序时登记日记账按日结出余额、核对实际库存余额，确保帐实相符，月末跟总账核对做到账账相符。

二、按规定登记银行日记账，每日结出余额，每月出具银行存款余额调节表并与银行核对确保账单相符。

三、严格遵守现金管理制度，对超限额现金应及时交存银行。严守保险柜密码，随身保管好钥匙并不得随意转交他人。

四、负责员工借款和各种应扣款项的管理工作，对到期未还的借款及时追收，超出规定期限未还的编制应扣款项表交由会计从借款人工资中扣还。

五、负责保管出纳应保管的各类印章、凭证、银行票据和有价证券，负责财务资料和会计档案的管理。

六、负责与现金业务相关凭证的整理、装订和归档工作，协助会计对其他凭证的汇总、整理、装订和归档。

七、负责办理各项银行业务。

八、负责编制资金收支情况日表和月表以及整理其他与资金有关的资料。

九、完成公司领导或部门领导交办的其他工作。

部门岗位职责风险共3

　　风险合规部门岗位职责

【篇1：风险合规岗位工作职责】

　　风险合规岗位工作职责

一、负责本行系统性风险的识别与报告，产品风险评估与监督管理；

二、负责本行范围内的尽职调查与评估，风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理，项目风险评估与管理工作；

三、负责本行风险信息归集管理，对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督；负责风险资产的管理、处置工作；

四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查，业务交易的合法合规审查，业务系统身份变更的合规审查；

五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查；

六、负责定期组织对本行规章制度的汇编和清理；

七、参与邮储银行法人授权管理，负责制作转授权书、再授权书；

八、负责本行法律事务、反洗钱工作；

九、完成领导交办的其它工作。

【篇2：银行合规部各岗位职责】

　　合规部各岗位职责

　　合规主管岗：

一、制定年度工作计划、落实各岗位责任制；

二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；

三、组织开展合规检查；

四、组织大额风险贷款的团队化险；

五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进

　　行跟踪督办；

六、缓收利息的审核、申报；

七、按程序上报合规工作报告。

　　合规监测岗：

一、按月收集各支行合规报告及合规检查表；

二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；

三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确；

四、对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据； 五、不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价

六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；

七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；

八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。 合规审核岗：

一、负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；

二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；

三、组织开展合规知识培训；

四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；

五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；

六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；

七、参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。 合规检查岗：

一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定年度检查计划，并督促执行。

二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。

三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。

四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。

五、对合规检查，分析风险、提出建议，撰写合规报告。

【篇3：合规部各岗位职责(定稿)】

　　合规部总经理岗位职责

1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。

2、法律事务：完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。 3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。

4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。

5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。

6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。 7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。

8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。

9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。 10、完

　　成上级领导交办的其它工作。

　　合规部合规专员岗位职责

1、起草公司各类合同，协助完成公司各类合同原件审查,分类、归档等工作（具体标准及流程见合同管理制度）。

2、协助部门总经理完成各项监管文件及法规政策的传达、宣导、培训等工作，并协助监督相关实施方案的落实。

3、协助完成公司日常财务往来账目细节的审核，协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。

4、草拟公司内部的法务管理制度和规章，并协助本部门总经理督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。

5、协助公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。 6、负责联络公司外聘律师，咨询公司日常及专项法律问题。

7、协助管理公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。

8、协助部门总经理对公司相关运营流程进行监管，保证公司正常运营。

9、完成领导交办的其他工作。

部门岗位职责风险共4

　　山西省创业扶持小额贷款有限责任公司

　　风险管理部部门职责及岗位职责

一、风险管理部岗位设置

　　风险管理部下设五类岗位：部门经理岗、部门副经理岗、风险管理岗、法律事务岗、业务内勤岗。

二、风险管理部部门职责

1.根据公司战略完善业务风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型，对信贷业务部信贷制度的落实和执行情况提出建议；

2.组织风险识别工作，组织调查分析市场风险、政策风险、信贷管理风险状况，完善风险管理岗位的工作指引和运作流程；

3.对信贷业务部新开发的业务产品提出风险评价意见； 4.组织贷前风险审查工作，复审信贷项目相关资料，严控风险评估流程；

5.负责贷中风险控制工作，核实相关合同文本及资料的真实性，监交发放贷款；

6.组织贷后风险的检查工作，审核贷后检查资料，协助信贷业务部做好贷后管理、贷款收回以及逾期贷款的催收工作; 7.组织公司内部信贷风险管理相关学习培训；

　　1 8.处理公司法律事务并审查相关法律文件；

9.根据信贷人员移交的纸质档案与电子档案，做好档案归档管理工作，完善档案管理流程，保证档案归纳合理、分类明确；

10.完成公司领导交办的其他工作。

三、风险管理部岗位职责

（一）部门经理岗

1.总结本年度风险管理工作，拟定下一年度风险防控目标；

2.制定各类风险管理制度，完善风险评估流程； 3.根据公司战略建设风险评估及防控体系，建立风险分类评级模型、风险识别模型等；

4.组织与信贷风险管理有关的学习培训，负责日常业务指导及部门员工的考核工作；

5.了解部门人员工作情况，合理调剂工作安排，确保部门内人员分工合理、职责明确、运行高效；

6.负责复审信贷项目，出具贷款审核意见；

7.全面负责风险管理部相关事务，负责各项工作计划的实施和总结；

8.复审相关法律文件，处理相关法律事务； 9.完成公司领导交办的其他工作。

（二）部门副经理岗

1.协助部门经理完成风险管理体系建设，进行风险监

　　2 控，做好人员分工等工作；

2.按时向部门经理汇报小组人员工作情况；

3.向部门经理汇报信贷项目实时进展，对项目的真实性、合法合规性及可行性提出风险防控意见；

4.督导风险审查人员对信贷项目按期进行贷后检查，若发现风险及时汇报并提出风险化解方案；

5.完成直管风险审查工作；

6.负责组织与信贷风险管理有关的学习培训； 7.完成部门经理交办的其他工作。

（三）风险管理岗

1.负责对信贷项目的可行性进行初步判断并提出意见，对信贷项目进行实地考察，核实信贷部门移交的信贷调查报告及相关材料；

2.进行风险分类评估、风险度测算和违约概率测算综合评估，撰写《信贷项目风险评估报告》并提出风险控制措施，监督签订合同，整理相关资料并监交发放贷款；

3.监督信贷业务部定期进行贷后检查，核实信贷项目五级分类工作，发现问题及时汇报；

4.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档案）的完整性、准确性，并提出检查意见；

5.协助信贷业务部客户经理做好贷款收回及逾期贷款的催收工作；

6.完成部门经理交办的其他工作。

（四）法律事务岗

1.检查信贷档案及贷后检查资料（包括文件档案和电子档案）的完整性、准确性，并提出检查意见；

2.负责起草、审查各项合同、协议，并提出修改建议； 3.协助公司办理有关的法律事务并审查相关法律文件； 4.定期进行法律相关的学习培训，提高员工法律意识； 5.负责与法院、律师事务所、公证处等司法机构对接事宜；

6.完成部门经理交办的其他工作。

（五）业务内勤岗

1.协助风险管理岗检查信贷档案及贷后检查资料的完整性、准确性，并提出检查意见；

2.进行档案管理，做到档案排列有序、整齐清洁、分类明确、查找方便；

3.对于信贷人员查阅档案及贷后资料归档的工作，认真做好信息记录，并要求对方签字确认；

4.及时准确地编报风管部门的报表及文字性材料； 5.与公司其他部门沟通协调，为本部门提供后勤保障工作；

6.完成部门安排的其它工作。

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