【前言】下面是会员“tnds744”分享的保险公司整改报告,供大家参考。
总公司提醒:
据财务部有关二级机构分区结果第二阶段的通知,苏州中心支公司未能达到各类经营指标,且在第三季度连续三个月被评定为C类机构,造成从黄区降级至红区。依据总公司的规定,我公司积极采用改进措施,具体情况如下:
一、指标完成状况
1. 保费收入情况
截至20xx年09月,苏州中心支公司累计保费收益为万元,年保费目标为8500万元,完成率为4534%,落后进展为2966%。
2. 前线销售费用率
截至20xx年09月,前线销售费用率(账目)为3078%,年初预算为2778%,超过预算300%;前线销售费用率(20xx保单)为2860%,也超出了预算082%。
3. 后线管理费用率
截至20xx年09月,后线管理费用率为1330%,预算为779%,超过预算551%。主要原因在于保费未及时完成,造成后线期间费用没法摊薄。
4. 营业税金及计提费用率
截至20xx年09月,营业税金及计提费用率是712%,预算为697%,超过预算015%。
5. 满期综合费用率
截至20xx年09月,综合费用率为5131%,环比上升020%,同比增长904%。因派发20xx年年终奖5661万元,占自留保费的185%。若去除该部分,具体综合费用率为4983%,比年初预算高出691%,主要是由于保费达成率低,后线期间费用无法摊薄。
6. 运营综合赔付率
截至20xx年09月,运营综合赔付率上升了762%。
7. 满期综合成本率
截至20xx年09月,满期综合成本率为%,年初预算为9757%,超过预算6406%。
8. 满期经营利润
截至20xx年09月,苏州中心支公司的满期经营利润预算为195万元,预算达成率为%。
二、存在的不足
保费计划达到率很低。截至20xx年09月,苏州中心支公司累计保费收益为万元,滞后于序时进度万元;去年同期保费收益为万元,同比下降保费万元,实际原因如下:
1. 主动清亏政策影响
(1)非运营货车的保费去年为364万,今年已全面清理。
(2)家庭自用车去年的保费为x万,今年纳入清亏范围的保费超出100万。
(3)昆山沭阳运营企业的货车在今年3月终止合作,每月降低保费150多万,截至9月底累计减少约1000万。
(4)苏州地区赔偿率较高的责任险拒保,降低保费130多万;张家港支公司提升责任险承保标准导致部分顾客流失,损失近100万。
2. 车险核保政策影响
团单里的自卸车没法承保及费用结算延迟,部分顾客流失,降低保费约300万;家庭自用车的核保政策与市场脱轨,外流保费100多万。
3. 市场环境危害
由于今年苏州地区货车市场花费升高及其竞争加剧,造成一定程度的保费分离。
4. 人员变动影响
昆山组织原责任人辞职,造成业务停滞,保费收益同比大幅下降,预计全年保费空缺为20xx万。
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